Account Verification

At Dodo Payments, businesses can start using live mode immediately after sign-up. Live mode is available from day 1. To receive live payments and activate payouts, you must complete Account Verification. This process includes:

Auswahl des Kontotyps (Einzelperson oder Registrierte Einheit)
Ausfüllen der Produkt- und Auszahlungsdetails
Prüfung Ihrer eingereichten Informationen durch das Compliance-Team

Once approved, your account will be enabled for live payments and payouts. This ensures compliance with regulatory guidelines, card-network rules, tax requirements, and our Merchant Acceptance Policy.

For the most up-to-date and comprehensive details on supported and prohibited product categories, as well as restricted and accepted business locations, please refer to our Merchant Acceptance Policy.

The Verification section is available in your dashboard.

When Do You Need to Complete Verification?

Complete the verification process after sign-up to receive access to live payments and enable payouts as soon as possible.

Auswahl Ihres Kontotyps

Bevor Sie mit der Verifizierung beginnen, müssen Sie auswählen, ob Sie eine Einzelperson oder eine Registrierte Einheit sind.

Einzelperson	Registrierte Einheit
Sie sind ein Ersteller oder Einzelunternehmer	Ihr Unternehmen ist registriert (Pvt Ltd, LLP, LLC etc.)
Zahlungen und Auszahlungen sind an Sie persönlich gebunden	Sie haben eine GST, EIN oder eine andere Geschäftssteuer-ID
Sie haben keine Unternehmensregistrierung oder Geschäftssteuer-ID	Auszahlungen sind an das Firmenkonto Ihres Unternehmens gebunden

Schritte zur Aktivierung von Auszahlungen

Access the Verification section

Besuchen Sie den Abschnitt Verifizierung in Ihrem Dashboard.

Choose your Account Type

Lassen Sie uns mit den Grundlagen beginnen. Erzählen Sie uns, wie Sie arbeiten, damit wir die Verifizierung für Sie anpassen können. Wählen Sie die Option, die am besten zu Ihrer heutigen Situation passt — Einzelperson oder Registrierte Einheit.

Submit Product Information Form

Füllen Sie das Produktinformationsformular aus und senden Sie es ab. Dieses kurze Formular hilft uns, Ihr Geschäft zu verstehen.

Complete Payout Details

Reichen Sie alle erforderlichen Auszahlungsdetailformulare nacheinander ein, um den Verifizierungsprozess abzuschließen. Formulare werden jeweils einzeln freigeschaltet — Sie müssen jedes Formular abschließen und einreichen, bevor das nächste verfügbar wird.

Führen Sie die Verifizierung durch, um Live-Zahlungen und Auszahlungen zu aktivieren. Die meisten Prüfungen werden innerhalb von 72 Stunden abgeschlossen.

Bis die Verifizierung abgeschlossen ist:

Live-Zahlungen stehen für Ihr Konto nicht zur Verfügung.
Auszahlungen stehen für Ihr Konto nicht zur Verfügung.

Erforderliche Formulare nach Kontotyp

Die Formulare, die Sie ausfüllen müssen, hängen von Ihrem Kontotyp ab. Formulare müssen in der unten angegebenen Reihenfolge ausgefüllt werden — jedes Formular wird erst freigeschaltet, nachdem das vorherige eingereicht wurde.

Kontotyp	Erforderliche Formulare (in Reihenfolge)
Einzelperson	Produktinformationsformular → Identitätsprüfung (KYC) → Bankverifizierung
Registrierte Einheit	Produktinformationsformular → Identitätsprüfung (KYC) → Unternehmensverifizierung (KYB) → Bankverifizierung

Wenn Sie eine im Vereinigten Königreich registrierte Einheit sind, müssen Sie als Teil des Verifizierungsprozesses auch ein Steuerformular W-8BEN-E einreichen.

Änderung Ihres Kontotyps

Sie können Ihren Kontotyp (Einzelperson ↔ Registrierte Einheit) ändern, solange alle eingereichten Formulare noch in Prüfung sind (eingereichter Status). Sobald der Status eines Formulars in genehmigt, fehlgeschlagen oder in Wartestellung geändert wird, wird Ihre Kontotypauswahl dauerhaft.

Wichtig: Wenn Sie Ihren Kontotyp nach Einreichung des Bankformulars ändern:

Ihre Bankverifizierung wird in Wartestellung versetzt
Sie müssen Ihre Bankdaten erneut einreichen
Wenn Sie von Einzelperson zu Registrierter Einheit wechseln, müssen Sie auch das Formular zur Unternehmensverifizierung abschließen
Ihre Produktinformationen und Identitätsverifizierung bleiben erhalten.

1. Produktinformationsformular

Bevor Auszahlungsdetails erfasst werden, müssen alle Händler ein Produktinformationsformular ausfüllen. Dieses Formular hilft uns, Ihr Geschäft zu verstehen und die Einhaltung unserer Richtlinien zur Händlerannahme sicherzustellen.

Dieses Formular ist erforderlich für sowohl Einzelpersonen als auch registrierte Einheiten.

Als Entwurf speichern

Noch nicht bereit zum Einreichen? Sie können Ihren Fortschritt mit der Schaltfläche Als Entwurf speichern speichern. Ihre Formulardaten werden gesichert und Sie können später weitermachen. Diese Funktion ist für Produktinformationen, Bankverifizierung und Unternehmensverifizierungsformulare verfügbar.

Erforderliche Informationen

Das Produktinformationsformular sammelt folgende Details:

Produkt-Website oder Landingpage Die URL, auf der Kunden mehr über Ihr Produkt erfahren oder es kaufen
Produktbeschreibung Eine kurze, einzeilige Erklärung, was Ihr Produkt tut
Produktkategorie Wählen Sie aus Optionen wie SaaS, digitale Inhalte, Dienstleistungen, Marktplatz oder physische Waren
Liefermethode Wie Kunden das Produkt nach der Zahlung erhalten (z.B. Sofortzugang, E-Mail-Zustellung, Abonnements, manuelle Erfüllung)
Automatisierungsgrad Ob die Produktlieferung vollautomatisch, teilweise automatisiert oder menschlich gesteuert ist
Compliance-sensitive Bereiche Offenlegung von regulierten, eingeschränkten oder risikoreicheren Produkttypen (falls zutreffend)
Dodo Payments-Integrationsmethode Wie Sie Zahlungen erheben möchten (z.B. Zahlungslinks, Checkout-Sitzungen, APIs, SDKs)
Produktphase und Kundenakquise Informationen über die Reife Ihres Produkts und Ihren Go-to-Market-Ansatz
Präsenz in sozialen Medien Links zu Ihren Produkt- oder Gründerprofilen in sozialen Medien
Bestätigung und Erklärung Bestätigung, dass die bereitgestellten Informationen korrekt und richtlinienkonform sind

Diese Informationen werden nur für den Compliance-Review verwendet und beeinträchtigen nicht Ihre Fähigkeit, Live-Zahlungen zu integrieren, zu testen oder zu akzeptieren.

2. Identitätsprüfung

Wir verwenden Persona, einen führenden Anbieter für globale Verifizierung, der Sicherheitsmaßnahmen nach Industriestandards befolgt und globale Datenschutzrichtlinien einhält. KYC stellt die Authentizität von Einzelpersonen und Unternehmen durch Folgendes sicher:

Überprüfung von amtlichen Ausweisen (Reisepass, Personalausweis, Führerschein etc.)
Selfie-Überprüfung zur Bestätigung der Lebendigkeit und Übereinstimmung mit dem Ausweis

Der KI-getriebene Prozess von Persona schließt die Verifizierung innerhalb von Minuten ab, während bankübliche Sicherheitsstandards eingehalten werden.

Für weitere Informationen zu den Sicherheitsmaßnahmen von Persona besuchen Sie withpersona.com/security.

Kamerazugriffsprobleme: Wenn Sie auf ein „Kann nicht auf Ihre Kamera zugreifen“-Fehler während der Identitätsüberprüfung stoßen, müssen Sie die Kameraberechtigungen für Ihr Gerät und Ihren Browser aktivieren. Die Schritte variieren je nach Browser und Gerät:

Chrome: Aktivieren Sie die Kameraberechtigungen über die Browsereinstellungen (Desktop, iPhone & iPad oder Android)
Safari: Für den Desktop aktivieren Sie die Einstellungen über die Safari-Voreinstellungen. Für mobile Geräte gehen Sie zu Einstellungen → Safari → Kamera und setzen Sie die Berechtigung auf “Fragen” oder “Zulassen”
iOS-Apps: Gehen Sie zu Einstellungen → Apps → [Ihre App] → Kameraberechtigungen zulassen. Stellen Sie außerdem sicher, dass der Sperrmodus die App nicht blockiert
Android-Apps: Gehen Sie zu Einstellungen → Apps → [Ihre App] → Kameraberechtigungen zulassen

Für detaillierte, schrittweise Anweisungen zur Fehlerbehebung für Ihren spezifischen Browser und Ihr Gerät, siehe Personas Leitfaden zum Kamerazugriff.

3. Unternehmensverifizierung (nur registrierte Einheit)

Die Unternehmensverifizierung ist nur für registrierte Einheiten erforderlich. Wenn Sie ein Einzelkonto haben, können Sie diesen Abschnitt überspringen.

Für registrierte Einheiten stellt die Verifizierung die Legitimität des Unternehmens und seiner autorisierten Vertreter sicher. Für Konten der registrierten Einheit muss die Unternehmensverifizierung vor der Bankverifizierung abgeschlossen werden.

Erforderliche Details

Company Registration Number

Geben Sie Ihre Firmenregisternummer und das unterstützende Dokument an (z.B. Gründungsurkunde oder ein ähnliches Dokument gemäß Ihrer Gerichtsbarkeit).

Tax ID (Optional)

Wenn Sie möchten, dass Ihre Steuernummer auf den Auszahlungrechnungen für Steuervergünstigungen berücksichtigt wird, geben Sie bitte eine gültige Steuer-ID und dazugehörige Dokumente an.Beispiele für Steuerkennzeichen in verschiedenen Regionen: EIN, CRN, VAT ID, GSTIN

Director / UBO Information

Geben Sie Details zu allen Direktoren oder wirtschaftlich Berechtigten des Unternehmens im Verifizierungsformular an.Wirtschaftlich Berechtigte(r)Der wirtschaftlich Berechtigte ist jede natürliche Person, die allein oder gemeinsam, oder über andere Unternehmen, LLPs oder juristische Personen, 10% oder mehr der Anteile oder des Kapitals oder der Gewinne des verbundenen Nutzers besitzt oder zu besitzen berechtigt ist, oder die Kontrolle über den verbundenen Nutzer durch andere Mittel ausübt, einschließlich das Recht, die Mehrheit seiner Direktoren zu ernennen oder seine Management- oder Richtlinienentscheidungen über Aktienrechte oder Managementrechte oder über Aktionärsvereinbarungen oder Stimmbeteiligungen zu kontrollieren. Sollte der verbundene Nutzer mehr als einen wirtschaftlich Berechtigten haben, stellen Sie uns bitte die erforderlichen Dokumente für alle zur Verfügung.Geschäftsführer (Directors)Einzelpersonen, die laut Ihren lokalen Gesetzen als Direktoren im Vorstand des verbundenen Nutzers ernannt und derzeit tätig sind. Bitte stellen Sie uns die von der Regierung ausgestellten Ausweise aller Direktoren zur Verfügung.

4. Bankverifizierung

Das Bankformular erfasst Ihre Bankkontodaten und Kontaktinformationen.

Die Bankkontodaten müssen dem verifizierten Identitätsnamen oder dem Namen der registrierten Einheit entsprechen.
Für Einzelpersonen sollte der Name des Kontoinhabers dem Identitätsnachweisdokument entsprechen.
Für registrierte Einheiten sollte es dem rechtlichen Firmennamen gemäß Unternehmensverifizierung entsprechen.
Dodo Payments kann keine Auszahlungen an nicht übereinstimmende oder Drittpersonen-Konten verarbeiten.

5. Zusätzliche Compliance

W-8BEN-E: Nur erforderlich für im Vereinigten Königreich registrierte Einheiten. Stellen Sie sicher, dass Sie dieses Formular ausfüllen, wenn Ihr Unternehmen im Vereinigten Königreich ansässig ist.

Registrierte Einheiten aus dem Vereinigten Königreich müssen ein W-8BEN-E-Formular ausfüllen, um den internationalen Steuerberichterstattungsvorschriften zu entsprechen. Dies gewährleistet einen reibungslosen Ablauf der Auszahlungen und die korrekte Erstellung der Steuerdokumentation.

Download W-8BEN-E Form

Laden Sie das offizielle IRS W-8BEN-E-Formular (PDF) herunter, das für im Vereinigten Königreich registrierte Einheiten erforderlich ist.

Was ist das Formular W-8 BEN-E?

W-8 BEN-E-Formulare sind Formulare des Internal Revenue Service (IRS), die ausländische Unternehmen einreichen müssen, um ihr Wohnsitzland für Steuerzwecke zu verifizieren und zu bescheinigen, dass sie für einen niedrigeren Quellensteuersatz in Frage kommen.

Wie füllt man das Formular W-8 BEN-E aus

Part I – Identification of Beneficial Owner

1. Name der Organisation, die der wirtschaftliche Eigentümer istDies ist Ihr Unternehmensname.2. Land der Gründung oder OrganisationDies ist das Wohnsitzland (wo das Unternehmen registriert ist). Für eine Körperschaft ist es das Land der Gründung. Wenn Sie eine andere Art von Entität sind, geben Sie das Land ein, nach dessen Gesetzen Sie geschaffen, organisiert oder geregelt sind.3. Chapter 3 StatusIn diesem Abschnitt ist die am häufigsten angekreuzte Box “Körperschaft”. Die Mehrheit der ausländischen Unternehmen, die Geschäfte tätigen, fallen unter den Status “Körperschaft” oder “Partnerschaft”. Weitere Optionen sind:

Ausländische Regierung – Kontrollierte Einheit
Ausländische Regierung – Integraler Teil
Nachlass
Einfache Treuhandgesellschaft (Grantor und komplex, auch)
Zentralbank der Ausgabe
Steuerbefreite Organisation
Private Stiftung
Internationale Organisation
Nicht berücksichtigte Einheit

Für Privatgesellschaft – Kreuz die Box Körperschaft an Für Partnerschaft mit beschränkter Haftung – Kreuz die Box Partnerschaft an4. Chapter 4 Status (FATCA Status)Für SaaS/Digitale Produkte ist die gebräuchlichste Wahl hier Aktive NFFE. Das bedeutet, dass das Unternehmen eine Aktive Nichtfinanzielle Ausländische Einheit ist. Wenn keine der anderen Kategorien passt, ist Aktive NFFE die beste Option.5. Ständige WohnsitzadresseDies ist die ständige Wohnsitzadresse Ihres Unternehmens. Ihre ständige Wohnsitzadresse ist die Adresse in dem Land, in dem Sie behaupten, für Zwecke der Einkommensteuer dieses Landes ansässig zu sein.8-10. SteueridentifikationsinformationenSie können die FTIN angeben, die Ihnen von Ihrer Steuerwohnsitzjurisdiktion auf Zeile 9b für Zwecke der Inanspruchnahme von Steuervergünstigungen ausgestellt wurde.

Part XXV – Active NFFE

In diesem Teil des Formulars müssen Sie einfach Box 39 ankreuzen, um zu bescheinigen, dass:

Die Entität in Teil I eine ausländische Entität ist, die keine Bank oder Finanzinstitution ist.
Weniger als 50% des Bruttoeinkommens des vorangegangenen Kalenderjahres ist passives Einkommen.
Weniger als 50% der gehaltenen Vermögenswerte sind Vermögenswerte, die passives Einkommen erzeugen oder zum Zwecke der Erzeugung gehalten werden (berechnet als gewichteter Durchschnitt des Prozentsatzes vierteljährlicher passiver Vermögenswerte).

Part XXX – Certification

Der wichtigste Teil des Dokuments ist die Zertifizierung und Unterschrift. Hier müssen in schriftlicher Form ein Vorname, Nachname und das Datum (an dem das Formular unterzeichnet wurde) angegeben werden. Die Person, die das W-8BEN-E-Formular unterzeichnet, muss bevollmächtigt sein, für den wirtschaftlichen Eigentümer zu unterschreiben.

Ansicht von Musterformularen W-8 BEN-E

Private Limited Company

Musterprofil:

Unternehmen: ABC Technologies PVT LTD
Typ: SaaS / Digitale Produkte
Land: Indien (Beispiel)
TIN: PAN oder gleichwertige Steuer-ID in Ihrem Land

Seite 1

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Limited Liability Partnership (LLP)

Musterprofil:

Unternehmen: ABC Technologies LLP
Typ: SaaS / Digitale Produkte
Land: Indien (Beispiel)
TIN: PAN oder gleichwertige Steuer-ID in Ihrem Land

Seite 1

Seite 2

Seite 8

Kontoüberwachung und Compliance-Prüfung

Sobald Ihre Auszahlungsdetails geprüft und genehmigt sind, führt unser Compliance-Team gemäß unserer Prüfungs- und Überwachungspolitik eine manuelle Überwachungsprüfung durch. Dies ist eine standardmäßige Compliance-Prüfung für alle Händler bei Dodo Payments.

Warum machen wir das?

Als MoR-Plattform übernehmen wir die Zahlungsabwicklung, Rechnungsstellung, Steuern und Rückerstattungen in Ihrem Namen. Um Ihr Geschäft - und unsere gesamte Händlerschaft zu schützen, befolgen wir Überwachungspraktiken, die überprüfen:

Die Art der Produkte/Dienstleistungen, die Sie verkaufen, und die Einhaltung unserer Richtlinien zur Händlerannahme.
Regeln der Karten-Netzwerke und AML-Vorschriften
Potenzielle Betrugsindikatoren oder ungewöhnliche Aktivitätsmuster

Was bedeutet das für Sie?

💡 Wenn Ihr Geschäft im Einklang mit unserer Händlerannahmepolitik und den allgemeinen Plattformregeln funktioniert, haben Sie nichts zu befürchten. Diese Überprüfung soll sicherstellen, dass alles gut aussieht, bevor wir Auszahlungen ermöglichen. Die meisten Händler bestehen diesen Schritt reibungslos ohne erforderliche Maßnahmen. Der Prozess ist schnell, leichtgewichtig und soll Ihre Auszahlungen und langfristige Kontostabilität sichern. Sobald die Überprüfung abgeschlossen ist und alles gut aussieht, werden Auszahlungen für Ihr Konto aktiviert.

Sie können Ihr Auszahlungszeitplan, nächstes Auszahlungsdatum, Auszahlungsschwelle und berechtigte Balance direkt im Dashboard sehen.

Laufende Überwachung

Dodo Payments führt auch eine laufende Überwachung regelmäßig durch, um die Konten über die Zeit hinweg konform zu halten. Dies ist eine routinemäßige Überwachung und wenn Ihr Geschäft konform bleibt, können Sie ohne Bedenken weiterarbeiten. Wenn wir während dieser Prüfung Bedenken bezüglich Ihres Kontos haben, werden notwendige Maßnahmen gemäß unserer Prüfungs- und Überwachungspolitik ergriffen.

Anfragen nach zusätzlichen Informationen

Im Rahmen unserer laufenden Überwachung kann unser Compliance-Team gelegentlich zusätzliche Informationen anfordern. Diese Anfragen können direkt über das Dashboard abgeschlossen werden und blockieren keine Zahlungen oder Auszahlungen, aber wenn sie nicht eingereicht werden, kann dies zu Unterbrechungen bei der Verarbeitung von Auszahlungen/Zahlungen, weiteren Compliance-Prüfungen oder Kontoeinschränkungen führen.

Für weitere Details siehe unsere Prüfungs- und Überwachungspolitik.

Zeitplan & Support

Typische Verifizierungszeit: 1–3 Werktage (ohne Wochenenden und Feiertage)
Sollte eine zusätzliche Überprüfung erforderlich sein, werden Sie per E-Mail und Dashboard benachrichtigt.
Bei Fragen wenden Sie sich an support@dodopayments.com

Neueinreichung von Dokumenten

Falls es Probleme mit den während des Onboardings eingereichten Dokumenten gibt, kann das Dodo Payments-Verifikationsteam Sie bitten, bestimmte Dokumente erneut einzureichen. Sie können Dokumente mit der erneut einreichen-Option in Ihrem Dashboard erneut einreichen.

Wann können Sie Dokumente erneut einreichen?

Fehlende oder unvollständige Informationen: Wenn wesentliche Details wie Identifikationsnummern, Firmenname oder andere wichtige Daten fehlen.
Dokumenten-Mismatch: Wenn die eingereichten Dokumente nicht mit den bereitgestellten Geschäfts- oder persönlichen Informationen übereinstimmen.
Unleserliche oder abgelaufene Dokumente: Wenn die hochgeladenen Dokumente unscharf, unlesbar oder abgelaufen sind.
Zusätzliche Klarstellung erforderlich: Wenn das Verifikationsteam weitere Dokumentation benötigt, um Ihre Identität oder Geschäftsinfos zu klären.

Wie man Dokumente erneut einreicht

Check your dashboard

Überprüfen Sie Ihr Dodo Payments-Dashboard auf eine Anfrage zur Neueinreichung (Sie erhalten auch eine E-Mail-Benachrichtigung, wenn eine Neueinreichung erforderlich ist).

Access the resubmit option

Das Verifikationsteam wird die Erneut einreichen-Option aktivieren, die es Ihnen ermöglicht, neue Dokumente hochzuladen.

Upload correct documents

Navigieren Sie zum Verifizierungsbereich im Dashboard und laden Sie die korrekten Dokumente hoch.

Submit for review

Reichen Sie die Dokumente zur Überprüfung ein, indem Sie auf Zur Überprüfung einreichen klicken.

Merchant Acceptance Policy

Prüfen Sie unsere umfassenden Annahmestandards, einschließlich unterstützter und verbotener Produkte, und stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen für das Onboarding berechtigt ist.

Review Monitoring Policy

Verstehen Sie, wie die laufende Compliance überwacht wird, erfahren Sie mehr über Auslöser für die Dokumentenprüfung, und bleiben Sie proaktiv mit Ihrem Kontostatus.