Per i dettagli più aggiornati e completi sulle categorie di prodotti supportate e vietate, così come sulle sedi aziendali limitate e accettate, ti preghiamo di fare riferimento alla nostra Politica di Accettazione dei Commercianti.
Dettagli di Pagamento
Questo è disponibile nella sezionePayouts → Payouts nel dashboard
Quando è necessario attivare i pagamenti?
L’Attivazione dei Pagamenti diventa disponibile solo dopo che il tuo account supera la soglia di pagamento che di solito è di $50 (o un importo equivalente)
- Apparirà un prompt Attiva Pagamenti nel tuo dashboard
- La sezione Dettagli di Pagamento si sbloccherà quando clicchi su invia dettagli (fare riferimento allo screenshot)
- Puoi iniziare il processo di Attivazione dei Pagamenti inviando tutti i dettagli
- Puoi continuare ad accettare pagamenti normalmente
- I pagamenti non saranno disponibili per il tuo account
| Tipo di Account | Moduli Richiesti |
|---|---|
| Individuale | KYC + Modulo Bancario |
| Azienda Registrata | KYC + KYB + Modulo Bancario |
Se sei un azienda registrata nel Regno Unito, devi anche presentare un Modulo Fiscale W-8BEN-E come parte del processo di verifica.
1. Verifica dell’Identità
Utilizziamo Persona, un fornitore di verifica globale leader che segue misure di sicurezza standard del settore e linee guida globali sulla privacy dei dati. Il KYC garantisce l’autenticità delle singole aziende attraverso:- Verifica di ID rilasciato dal governo (passaporto, ID nazionale, patente di guida, ecc.)
- Controllo selfie per confermare la presenza e confrontare con l’ID
Problemi di Accesso alla Fotocamera: Se riscontri un errore “Impossibile accedere alla fotocamera” durante la verifica dell’identità, dovrai abilitare i permessi della fotocamera per il tuo dispositivo e browser. I passaggi variano a seconda del browser e del dispositivo:
- Chrome: Abilita i permessi della fotocamera tramite le impostazioni del browser (Desktop, iPhone & iPad o Android)
- Safari: Per desktop, abilita tramite le preferenze di Safari. Per dispositivi mobili, vai su Impostazioni → Safari → Fotocamera e imposta il permesso su “Chiedi” o “Consenti”
- App iOS: Vai su Impostazioni → App → [La tua App] → Consenti permessi della fotocamera. Assicurati anche che la Modalità di Blocco non stia bloccando l’app
- App Android: Vai su Impostazioni → App → [La tua App] → Consenti permessi della fotocamera
2. Modulo Bancario
Il Modulo Bancario raccoglie i tuoi dettagli del conto bancario e informazioni di contatto. ⚠️ Importante:- I dettagli del conto bancario devono corrispondere all’identità verificata o al nome dell’azienda registrata.
- Per gli individui, il nome del titolare del conto deve corrispondere al documento di Verifica dell’Identità.
- Per le aziende registrate, deve corrispondere al nome legale dell’azienda secondo la Verifica Aziendale.
- Dodo Payments non può elaborare pagamenti a conti non corrispondenti o di terzi.
3. Verifica Aziendale
La Verifica Aziendale è richiesta solo per le aziende registrate. Se hai un account individuale, puoi saltare questa sezione.
Dettagli Richiesti
Numero di Registrazione dell'Azienda
Numero di Registrazione dell'Azienda
Fornisci il tuo Numero di Registrazione dell’Azienda e il documento di supporto (Certificato di Incorporazione o simile secondo la tua giurisdizione).
ID Fiscale (Opzionale)
ID Fiscale (Opzionale)
Se desideri che il tuo numero fiscale sia riflesso sulle fatture di pagamento per richiedere benefici fiscali, ti preghiamo di fornire un ID Fiscale valido e documenti.Esempi di identificatori fiscali in diverse regioni: EIN, CRN, ID IVA, GSTIN
Informazioni su Direttore / UBO
Informazioni su Direttore / UBO
Fornisci dettagli su tutti i Direttori o UBO dell’azienda nel modulo di verifica.Proprietario BeneficiarioIl proprietario beneficiario è qualsiasi persona fisica che, agendo da sola o insieme, o attraverso altre aziende, LLP o persone giuridiche, possiede o ha diritto al 10% o più delle azioni o del capitale o dei profitti dell’utente connesso, o che esercita il controllo sull’utente connesso attraverso altri mezzi, incluso il godimento del diritto di nominare la maggioranza dei suoi direttori o di controllare la sua gestione o le decisioni politiche attraverso diritti di azionariato o di gestione o attraverso accordi tra azionisti o accordi di voto. Se l’utente connesso ha più di 1 proprietario beneficiario, ti preghiamo di fornirci i documenti necessari per tutti.Direttore/i Aziendale/iIndividui nominati e attualmente in carica come direttori nel consiglio di amministrazione per l’utente connesso in conformità con le leggi locali. Ti preghiamo di fornirci le ID rilasciate dal governo di tutti i Direttori.
4. Conformità Aggiuntiva
W-8BEN-E: Richiesto solo per aziende registrate nel Regno Unito. Assicurati di compilare questo modulo se la tua azienda è basata nel Regno Unito.
Cos’è il Modulo W-8 BEN-E?
I moduli W-8 BEN-E sono moduli dell’Internal Revenue Service (IRS) che le aziende straniere devono presentare per verificare il loro paese di residenza ai fini fiscali, certificando che soddisfano i requisiti per una riduzione della ritenuta fiscale.Come Compilare il Modulo W-8 BEN-E
Parte I – Identificazione del Proprietario Beneficiario
Parte I – Identificazione del Proprietario Beneficiario
1. Nome dell’Organizzazione che è il Proprietario BeneficiarioQuesto è il nome della tua entità.2. Paese di Incorporazione o OrganizzazioneQuesto è il paese di residenza (dove l’azienda è registrata). Per una società, è il paese di incorporazione. Se sei un altro tipo di entità, inserisci il paese secondo le leggi in base alle quali sei creato, organizzato o governato.3. Stato del Capitolo 3In questa sezione, la casella più comunemente selezionata è “Corporation”. La maggior parte delle entità straniere che svolgono attività rientrano nello stato di “Corporation” o “Partnership”. Altre opzioni includono:
- Governo straniero – Entità controllata
- Governo straniero – Parte integrante
- Patrimonio
- Trust semplice (grantor e complesso, anche)
- Banca centrale di emissione
- Organizzazione esente da tasse
- Fondazione privata
- Organizzazione internazionale
- Entità disregarded
Parte XXV – Active NFFE
Parte XXV – Active NFFE
In questa parte del modulo, devi semplicemente selezionare la casella 39 per certificare che:
- L’entità nella Parte I è un’entità straniera che non è una banca o un’istituzione finanziaria.
- Meno del 50% del reddito lordo per l’anno solare precedente è reddito passivo.
- Meno del 50% degli attivi detenuti sono attivi che producono o sono detenuti per la produzione di reddito passivo (calcolato come una media ponderata della % di attivi passivi trimestrali).
Parte XXX – Certificazione
Parte XXX – Certificazione
La parte più importante del documento è la certificazione e la firma. Qui, per iscritto, devono essere indicati un nome, un cognome e una data (in cui il modulo è stato firmato). La persona che firma il modulo W-8BEN-E deve essere autorizzata a firmare per il proprietario beneficiario.
Visualizza Esempi di Moduli W-8 BEN-E
Società a Responsabilità Limitata
Società a Responsabilità Limitata
Profilo Esemplare:
- Azienda: ABC Technologies PVT LTD
- Tipo: SaaS / Prodotti Digitali
- Paese: India (esempio)
- TIN: PAN o ID fiscale equivalente nel tuo paese
Società a Responsabilità Limitata (LLP)
Società a Responsabilità Limitata (LLP)
Profilo Esemplare:
- Azienda: ABC Technologies LLP
- Tipo: SaaS / Prodotti Digitali
- Paese: India (esempio)
- TIN: PAN o ID fiscale equivalente nel tuo paese
Monitoraggio dell’Account e Revisione della Conformità
Una volta che i tuoi Dettagli di Pagamento sono stati esaminati e approvati, il nostro team di conformità esegue una Revisione di Monitoraggio manuale in conformità con la nostra Politica di Revisione e Monitoraggio. Questo è un controllo di conformità standard per tutti i commercianti su Dodo PaymentsPerché lo facciamo?
Come piattaforma MoR, gestiamo l’elaborazione dei pagamenti, la fatturazione, le tasse e i rimborsi per tuo conto. Per mantenere la tua azienda - e l’intera comunità di commercianti protetta, seguiamo pratiche di monitoraggio che controllano:- Il tipo di prodotti/servizi che stai vendendo e la conformità con la nostra Politica di Accettazione dei Commercianti.
- Regole delle reti di carte e normative AML
- Indicatori di frode potenziali o schemi di attività insoliti
Cosa significa questo per te?
💡 Se la tua azienda opera in linea con la nostra Politica di Accettazione dei Commercianti e le regole generali della piattaforma, non hai nulla di cui preoccuparti. Questa revisione è progettata per garantire che tutto sia a posto prima di abilitare i pagamenti. La maggior parte dei commercianti supera questo passaggio senza necessità di azioni. Il processo è rapido, leggero e destinato a proteggere i tuoi pagamenti e la stabilità a lungo termine dell’account. Una volta completata la revisione e tutto sembra a posto, i pagamenti saranno abilitati per il tuo account- Sarai in grado di visualizzare il tuo programma di pagamento, la prossima data di pagamento, la soglia di pagamento e il saldo idoneo direttamente nel dashboard
Monitoraggio Continuo
Dodo Payments esegue anche un monitoraggio continuo periodicamente in modo da poter mantenere gli account conformi nel tempo. Questo è un monitoraggio di routine e se la tua azienda rimane conforme, puoi continuare a operare senza preoccupazioni. Se abbiamo qualche preoccupazione riguardo al tuo account durante questo controllo, verranno intraprese le azioni necessarie in conformità con la nostra Politica di Revisione e MonitoraggioRichieste di Informazioni Aggiuntive
Come parte del nostro monitoraggio continuo, il nostro team di conformità potrebbe richiedere informazioni aggiuntive di tanto in tanto. Queste richieste possono essere completate direttamente dal dashboard e non bloccano i pagamenti o i pagamenti, ma il mancato invio potrebbe attivare pause nell’elaborazione dei pagamenti/pagamenti, ulteriori revisioni di conformità o restrizioni sull’account.Tempistiche e Supporto
- Tempo di verifica tipico: 1–3 giorni lavorativi (esclude i fine settimana e le festività)
- Se è necessaria una revisione aggiuntiva, verrai avvisato via email e dashboard.
- Per assistenza, contatta [email protected]
Riesame dei Documenti
Se ci sono problemi con i documenti presentati durante il processo di onboarding, il Team di Verifica di Dodo Payments potrebbe richiedere di reinviare documenti specifici. Puoi reinviare documenti utilizzando l’opzione riinvio nel tuo dashboard.Quando Puoi Reinviare Documenti?
- Informazioni Mancanti o Incomplete: Se dettagli essenziali come numeri di identificazione, nome dell’azienda o altri dati chiave sono mancanti.
- Discrepanza nei Documenti: Quando i documenti presentati non corrispondono alle informazioni aziendali o personali fornite.
- Documenti Illeggibili o Scaduti: Se i documenti caricati sono poco chiari, illeggibili o scaduti.
- Ulteriore Chiarimento Necessario: Se il team di verifica richiede ulteriore documentazione per chiarire la tua identità o le informazioni aziendali.
Come Reinviare Documenti
1
Controlla il tuo dashboard
Controlla il tuo Dashboard di Dodo Payments per una richiesta di reinvio (riceverai anche una notifica via email se è necessario il reinvio).
2
Accedi all'opzione di reinvio
Il team di verifica abiliterà l’opzione Rinvia, consentendoti di caricare nuovi documenti.
3
Carica documenti corretti
Naviga nella Sezione di Verifica nel dashboard e carica i documenti corretti.
4
Invia per revisione
Invia i documenti per revisione cliccando su Invia per Revisione.
Politica di Accettazione dei Commercianti
Rivedi i nostri standard di accettazione completi, comprese le categorie di prodotti supportati e vietati, e assicurati che la tua azienda sia idonea per l’onboarding.
Politica di Revisione e Monitoraggio
Comprendi come viene monitorata la conformità continua, scopri i trigger per la revisione dei documenti e rimani proattivo con lo stato del tuo account.