Account Verification

At Dodo Payments, businesses can start using live mode immediately after sign-up. Live mode is available from day 1. To receive live payments and activate payouts, you must complete Account Verification. This process includes:

Scegli il tipo di Account (Individuale o Entità Registrata)
Completa i dettagli di Prodotto e Pagamenti
Revisione del team di conformità delle informazioni inviate

Once approved, your account will be enabled for live payments and payouts. This ensures compliance with regulatory guidelines, card-network rules, tax requirements, and our Merchant Acceptance Policy.

For the most up-to-date and comprehensive details on supported and prohibited product categories, as well as restricted and accepted business locations, please refer to our Merchant Acceptance Policy.

The Verification section is available in your dashboard.

When Do You Need to Complete Verification?

Complete the verification process after sign-up to receive access to live payments and enable payouts as soon as possible.

Scelta del Tipo di Account

Prima di avviare la verifica, devi selezionare se sei un Individuo o un’Entità Registrata.

Individuale	Entità Registrata
Sei un creatore o un imprenditore individuale	La tua azienda è registrata (Pvt Ltd, LLP, LLC, ecc.)
I pagamenti e i compensi sono legati a te personalmente	Hai un GST, EIN o un altro ID fiscale aziendale
Non hai una registrazione aziendale o un ID fiscale aziendale	I compensi sono legati al conto bancario della tua azienda

Passi per Attivare i Pagamenti

Access the Verification section

Visita la sezione Verifica nella tua dashboard.

Choose your Account Type

Iniziamo con le basi. Dicci come operi così possiamo personalizzare la verifica per te. Scegli l’opzione che meglio corrisponde alla tua configurazione attuale — Individuale o Entità Registrata.

Submit Product Information Form

Completa e invia il Modulo di Informazioni sul Prodotto. Questo breve modulo ci aiuta a comprendere il tuo business.

Complete Payout Details

Invia tutti i moduli di dettaglio richiesti per i pagamenti sequenzialmente per completare il processo di verifica. I moduli vengono sbloccati uno alla volta — devi completare e inviare ciascun modulo prima che il successivo sia disponibile.

Completa la verifica per attivare i pagamenti e i compensi dal vivo. La maggior parte delle revisioni termina entro 72 ore.

Fino al completamento della verifica:

I pagamenti dal vivo non saranno disponibili per il tuo account.
I compensi non saranno disponibili per il tuo account.

Moduli Richiesti per Tipo di Account

I moduli che devi completare dipendono dal tuo tipo di account. I moduli devono essere completati nell’ordine mostrato di seguito — ciascun modulo si sblocca solo dopo che il precedente è stato inviato.

Tipo di Account	Moduli Richiesti (in ordine)
Individuale	Modulo Informazioni sul Prodotto → Verifica Identità (KYC) → Verifica Bancaria
Entità Registrata	Modulo Informazioni sul Prodotto → Verifica Identità (KYC) → Verifica Business (KYB) → Verifica Bancaria

Se sei un’entità registrata nel Regno Unito, devi anche presentare un Modulo Fiscale W-8BEN-E come parte del processo di verifica.

Cambiare il Tipo di Account

Puoi cambiare il tuo tipo di account (Individuale ↔ Entità Registrata) finché tutti i moduli inviati sono ancora in revisione (stato inviato). Una volta che lo stato di un modulo cambia in approvato, fallito o sospeso, la selezione del tuo tipo di account diventa definitiva.

Importante: Se cambi il tuo tipo di account dopo aver inviato il modulo bancario:

La tua verifica bancaria sarà sospesa
Dovrai reinviare i dettagli bancari
Se passi da Individuale a Entità Registrata, dovrai anche completare il modulo di Verifica Business
Le tue informazioni sul prodotto e la verifica dell’identità saranno mantenute.

1. Modulo Informazioni sul Prodotto

Prima di raccogliere i dettagli per i pagamenti, tutti i commercianti devono completare un Modulo Informazioni sul Prodotto. Questo modulo ci aiuta a comprendere il tuo business e a garantire la conformità con la nostra Politica di Accettazione dei Commercianti.

Questo modulo è richiesto sia per gli individui che per le entità registrate.

Salva come Bozza

Non sei pronto per inviare? Puoi salvare i tuoi progressi utilizzando il pulsante Salva come Bozza. I dati del tuo modulo saranno salvati e potrai tornare a completarli in seguito. Questa funzione è disponibile per i moduli di Informazioni sul Prodotto, Verifica Bancaria e Verifica Business.

Informazioni Richieste

Il Modulo Informazioni sul Prodotto raccoglie i seguenti dettagli:

Sito web o pagina di atterraggio del prodotto L’URL dove i clienti apprendono o acquistano il tuo prodotto
Descrizione del prodotto Una breve spiegazione di una frase su cosa fa il tuo prodotto
Categoria del prodotto Seleziona da opzioni come SaaS, contenuti digitali, servizi, mercato, o beni fisici
Metodo di consegna Come i clienti ricevono il prodotto dopo il pagamento (ad es., accesso immediato, consegna via email, abbonamenti, evasione manuale)
Livello di automazione Se la consegna del prodotto è completamente automatizzata, parzialmente automatizzata, o basata su intervento umano
Aree sensibili alla conformità Divulgazione di eventuali tipi di prodotto regolamentati, restritti o a rischio elevato (se applicabile)
Metodo di integrazione di Dodo Payments Come prevedi di raccogliere i pagamenti (ad es., link di pagamento, sessioni di checkout, API, SDK)
Fase del prodotto e acquisizione del cliente Informazioni sulla maturità del tuo prodotto e approccio al mercato
Presenza sui social media Link ai profili social media del tuo prodotto o del fondatore
Conferma e dichiarazione Riconoscimento che le informazioni fornite sono accurate e conformi alle politiche

Queste informazioni sono utilizzate solo per la revisione della conformità e non influenzano la tua capacità di integrare, testare o accettare pagamenti dal vivo.

2. Verifica dell’Identità

Utilizziamo Persona, un principale fornitore globale di verifica che segue misure di sicurezza standard del settore e linee guida globali sulla privacy dei dati. KYC assicura l’autenticità delle aziende individuali attraverso:

Verifica di un documento d’identità emesso dal governo (passaporto, carta d’identità nazionale, patente di guida, ecc.)
Controllo selfie per confermare la vivacità e il confronto con l’ID

Il processo guidato dall’AI di Persona completa la verifica in pochi minuti mantenendo standard di sicurezza di livello bancario.

Per ulteriori informazioni sulle misure di sicurezza di Persona, visita withpersona.com/security.

Problemi di Accesso alla Fotocamera: Se incontri un errore “Impossibile accedere alla tua fotocamera” durante la verifica dell’identità, dovrai abilitare i permessi della fotocamera per il tuo dispositivo e browser. I passaggi variano secondo il browser e il dispositivo:

Chrome: Abilita i permessi della fotocamera attraverso le impostazioni del tuo browser (Desktop, iPhone & iPad, o Android)
Safari: Per desktop, abilita tramite le preferenze di Safari. Per dispositivi mobili, vai su Impostazioni → Safari → Fotocamera e imposta il permesso su “Chiedi” o “Consenti”
App iOS: Vai su Impostazioni → App → [La tua App] → Consenti permessi della fotocamera. Assicurati inoltre che la Modalità Ristretto non stia bloccando l’app
App Android: Vai su Impostazioni → App → [La tua App] → Consenti permessi della fotocamera

Per istruzioni di risoluzione dettagliate e passo per passo per il tuo browser e dispositivo specifico, fai riferimento alla guida all’accesso della fotocamera di Persona.

3. Verifica Business (Solo Entità Registrata)

La verifica Business è richiesta solo per le entità registrate. Se hai un account individuale, puoi saltare questa sezione.

Per le entità registrate, la verifica garantisce la legittimità dell’azienda e dei suoi rappresentanti autorizzati. Per gli account di Entità Registrata, la Verifica Business deve essere completata prima della Verifica Bancaria.

Dettagli Richiesti

Company Registration Number

Fornisci il tuo Numero di Registrazione Aziendale e il documento di supporto (Certificato di Incorporazione o simile secondo la tua giurisdizione).

Tax ID (Optional)

Se desideri che il tuo numero fiscale sia riflesso sulle fatture dei compensi per richiesta di benefici fiscali, ti preghiamo di fornire un ID fiscale valido e documenti.Esempi di identificativi fiscali in diverse regioni: EIN, CRN, VAT ID, GSTIN

Director / UBO Information

Fornisci dettagli su tutti i Direttori o gli UBO dell’azienda nel modulo di verifica.Proprietario BeneficiarioIl proprietario beneficiario è qualsiasi persona fisica che, sia agendo da sola o insieme, o tramite altre società, LLP, o persone giuridiche, possiede o ha diritto al 10% o più delle azioni o del capitale o degli utili dell’utente connesso, o che esercita il controllo sull’utente connesso attraverso altri mezzi, incluso godere del diritto di nominare la maggioranza dei suoi direttori o di controllare la sua gestione o decisioni di politica attraverso partecipazioni o diritti gestionali o attraverso accordi tra azionisti o patti di voto. Se l’utente connesso ha più di un proprietario beneficiario, ti preghiamo di fornirci i documenti richiesti per tutti.Direttore(i) Aziendale(i)Individui nominati e attualmente in servizio come direttori nel consiglio di amministrazione per l’utente connesso in conformità con le leggi locali. Ti preghiamo di fornirci gli ID emessi dal governo di tutti i Direttori.

4. Verifica Bancaria

Il Modulo Bancario raccoglie i tuoi dettagli del conto bancario e informazioni di contatto.

I dettagli del conto bancario devono corrispondere al nome dell’identità verificata o dell’entità registrata.
Per gli individui, il nome del titolare del conto deve corrispondere al documento di Verifica Identità.
Per le entità registrate, deve corrispondere al nome legale dell’azienda secondo la Verifica Business.
Dodo Payments non può elaborare pagamenti a conti non corrispondenti o di terze parti.

5. Conformità Aggiuntiva

W-8BEN-E: Richiesto solo per entità registrate nel Regno Unito. Assicurati di compilare questo modulo se la tua azienda si trova nel Regno Unito.

Le entità registrate nel Regno Unito devono compilare un modulo W-8BEN-E per conformarsi alle normative internazionali di segnalazione fiscale. Questo assicura un’elaborazione dei compensi fluida e una precisione nella documentazione fiscale.

Download W-8BEN-E Form

Scarica il modulo ufficiale IRS W-8BEN-E (PDF) richiesto per le entità registrate nel Regno Unito.

Che cos’è il Modulo W-8 BEN-E?

I moduli W-8 BEN-E sono moduli dell’Internal Revenue Service (IRS) che le aziende straniere devono presentare per verificare il loro paese di residenza a fini fiscali, certificando che si qualificano per un’aliquota di ritenuta fiscale più bassa.

Come Compilare il Modulo W-8 BEN-E

Part I – Identification of Beneficial Owner

1. Nome dell’Organizzazione Che è il Beneficiario EffettivoQuesto è il nome della tua entità.2. Paese di Incorporazione o OrganizzazioneQuesto è il paese di residenza (dove l’azienda è registrata). Per una corporazione, è il paese di incorporazione. Se sei un altro tipo di entità, inserisci il paese secondo le cui leggi sei creato, organizzato, o governato.3. Stato Capitolo 3In questa sezione, la casella più comunemente controllata è “Corporazione”. La maggior parte delle entità straniere che fanno affari rientrano nello stato di “Corporazione” o “Partnership”. Altre opzioni includono:

Governo straniero – Entità controllata
Governo straniero – Parte integrante
Successione
Trust semplice (anche concesso e complesso)
Banca Centrale di Emissione
Organizzazione esente da tasse
Fondazione privata
Organizzazione internazionale
Entità trascurata

Per società a responsabilità privata - segnare la casella Corporation Per società a responsabilità limitata - segnare la casella Partnership4. Stato Capitolo 4 (Stato FATCA)Per i prodotti SaaS/Digitali, la scelta più comune è NFFE Attiva. Questo significa che l’azienda è un’Entità Non Finanziaria Attiva. Se nessuna delle altre categorie è idonea, NFFE Attiva è la scelta migliore.5. Indirizzo di Residenza PermanenteQuesto è l’indirizzo di residenza permanente della tua azienda. Il tuo indirizzo di residenza permanente è l’indirizzo nel paese in cui ti dichiari residente ai fini delle imposte sul reddito di quel paese.8-10. Informazioni sull’Identificazione FiscalePuoi fornire il FTIN rilasciato dalla tua giurisdizione di residenza fiscale alla linea 9b ai fini della richiesta dei benefici del trattato.

Part XXV – Active NFFE

In questa parte del modulo, devi semplicemente controllare la casella 39 per certificare che:

L’entità in Parte I è un’entità straniera che non è una banca o un’istituzione finanziaria.
Meno del 50% del reddito lordo per l’anno solare precedente è reddito passivo.
Meno del 50% degli asset posseduti sono asset che producono o sono detenuti per la produzione di reddito passivo (calcolato come una media ponderata della % di asset passivi trimestrali).

Part XXX – Certification

La parte più importante del documento è la certificazione e la firma. Qui, per iscritto, ci deve essere un nome e cognome, e una data (in cui il modulo è stato firmato). La persona che firma il modulo W-8BEN-E deve essere autorizzata a firmare per il beneficiario effettivo.

Visualizza Moduli Campione W-8 BEN-E

Private Limited Company

Esempio di Profilo:

Azienda: ABC Technologies PVT LTD
Tipo: SaaS / Prodotti Digitali
Paese: India (esempio)
TIN: PAN o ID fiscale equivalente nel tuo paese

Pagina 1

Pagina 2

Pagina 8

Limited Liability Partnership (LLP)

Esempio di Profilo:

Azienda: ABC Technologies LLP
Tipo: SaaS / Prodotti Digitali
Paese: India (esempio)
TIN: PAN o ID fiscale equivalente nel tuo paese

Pagina 1

Pagina 2

Pagina 8

Monitoraggio Dell’Account e Revisione della Conformità

Una volta che i tuoi Dettagli di Pagamento sono stati revisionati e approvati, il nostro team di conformità esegue una Revisione di Monitoraggio manuale in conformità con la nostra Politica di Revisione e Monitoraggio. Questo è un controllo di conformità standard per tutti i commercianti su Dodo Payments.

Perché lo facciamo?

Come piattaforma MoR, gestiamo l’elaborazione dei pagamenti, la fatturazione, le tasse, e i rimborsi per tuo conto. Per proteggere la tua azienda - e l’intera comunità di commercianti, seguiamo pratiche di monitoraggio che verificano:

Il tipo di prodotti/servizi che vendi e la conformità alla nostra Politica di Accettazione dei Commercianti.
Regole di rete delle carte e regolamenti AML
Potenziali indicatori di frode o schemi di attività insoliti

Cosa significa questo per te?

💡 Se la tua azienda opera in conformità con la nostra Politica di Accettazione dei Commercianti e le regole generali della piattaforma, non hai nulla di cui preoccuparti. Questo controllo è progettato per assicurarsi che tutto sia in ordine prima di abilitare i pagamenti. La maggior parte dei commercianti supera questo passaggio senza problemi e senza necessità di azioni. Il processo è veloce, leggero, ed inteso a proteggere i tuoi compensi e la stabilità a lungo termine del tuo account. Una volta completata la revisione e se tutto è in ordine, i pagamenti saranno abilitati per il tuo account.

Sarai in grado di visualizzare il tuo programma di pagamenti, la prossima data di pagamento, la soglia di pagamento e il saldo idoneo direttamente nella dashboard.

Monitoraggio Continuo

Dodo Payments esegue anche un monitoraggio continuo periodico per mantenere gli account conformi nel tempo. Questo è un monitoraggio di routine e se la tua azienda rimane conforme, puoi continuare a operare senza preoccupazioni. Se abbiamo qualche preoccupazione sul tuo account durante questo controllo, saranno prese le misure necessarie in conformità con la nostra Politica di Revisione e Monitoraggio.

Richieste di Informazioni Aggiuntive

Come parte del nostro monitoraggio continuo, il nostro team di conformità potrebbe richiedere ulteriori informazioni di tanto in tanto. Queste richieste possono essere completate direttamente dalla dashboard e non bloccano i pagamenti o i compensi, ma il mancato invio potrebbe causare sospensioni nell’elaborazione dei pagamenti/compensi, ulteriori revisioni di conformità o restrizioni dell’account.

Per maggiori dettagli, fai riferimento alla nostra Politica di Revisione e Monitoraggio.

Tempi e Supporto

Tempo di verifica tipico: 1–3 giorni lavorativi (esclude i fine settimana e i giorni festivi)
Se è necessaria una revisione aggiuntiva, sarai informato via email e dashboard.
Per assistenza, contatta support@dodopayments.com

Resubmissione dei Documenti

Se ci sono problemi con i documenti inviati durante il processo di onboarding, il Team di Verifica di Dodo Payments può richiederti di reinviare specifici documenti. Puoi reinviare i documenti utilizzando l’opzione resubmit nella tua dashboard.

Quando Puoi Reinviare Documenti?

Informazioni Mancanti o Incomplete: Se mancano dettagli essenziali come numeri di identificazione, nome dell’azienda o altre informazioni chiave.
Mismatch di Documenti: Quando i documenti inviati non corrispondono alle informazioni aziendali o personali fornite.
Documenti Illegibili o Scaduti: Se i documenti caricati sono poco chiari, illeggibili o sono scaduti.
Chiarimenti Aggiuntivi Richiesti: Se il team di verifica richiede ulteriore documentazione per chiarire la tua identità o le tue informazioni aziendali.

Come Reinviare Documenti

Check your dashboard

Controlla la tua Dashboard di Dodo Payments per una richiesta di resubmission (riceverai anche una notifica via email se è necessaria una reinvio).

Access the resubmit option

Il team di verifica abiliterà l’opzione Resubmit, permettendoti di caricare nuovi documenti.

Upload correct documents

Naviga nella Sezione di Verifica nella dashboard e carica i documenti corretti.

Submit for review

Invia i documenti per la revisione facendo clic su Submit for Review.

Merchant Acceptance Policy

Revisiona i nostri standard di accettazione completi, inclusi i prodotti supportati e proibiti, e assicurati che la tua azienda sia idonea per l’onboarding.

Review Monitoring Policy

Comprendi come viene monitorata la conformità continua, scopri i trigger per la revisione dei documenti e rimani proattivo con lo stato del tuo account.