Account Verification

At Dodo Payments, businesses can start using live mode immediately after sign-up. Live mode is available from day 1. To receive live payments and activate payouts, you must complete Account Verification. This process includes:

アカウントタイプ（個人または登録法人）の選択
製品 & 支払い詳細の記入
提出情報のコンプライアンスチームによるレビュー

Once approved, your account will be enabled for live payments and payouts. This ensures compliance with regulatory guidelines, card-network rules, tax requirements, and our Merchant Acceptance Policy.

For the most up-to-date and comprehensive details on supported and prohibited product categories, as well as restricted and accepted business locations, please refer to our Merchant Acceptance Policy.

The Verification section is available in your dashboard.

When Do You Need to Complete Verification?

Complete the verification process after sign-up to receive access to live payments and enable payouts as soon as possible.

アカウントタイプの選択

認証を開始する前に、個人か登録法人のどちらかを選択する必要があります。

個人	登録法人
クリエイターや個人事業主です	ビジネスが登録されている（Pvt Ltd, LLP, LLCなど）
支払いや送金は個人に結びつけられています	GST, EIN, または他のビジネス用税IDを持っています
会社登録やビジネス用税IDがありません	送金は会社の銀行口座に結びつけられています

送金を有効にするためのステップ

Access the Verification section

ダッシュボードの認証セクションにアクセスします。

Choose your Account Type

基本から始めましょう。 運営方法を教えていただければ、認証をカスタマイズいたします。現在のセットアップに最も合ったオプションを選択してください — 個人または登録法人。

Submit Product Information Form

製品情報フォームを完成させて送信します。この短いフォームは、ビジネスの理解を助けます。

Complete Payout Details

認証プロセスを完了するために、すべての必要な送金詳細フォームを順番に送信します。フォームは1つずつ解除されます — 次のフォームが利用可能になる前に、各フォームを完了して送信する必要があります。

認証を完了すると、ライブの支払いや送金が有効になります。レビューの大半は72時間以内に終了します。

認証が完了するまで:

ライブ支払いはアカウントで利用できません。
送金はアカウントで利用できません。

アカウントタイプ別の必要なフォーム

完了する必要があるフォームは、アカウントタイプによって異なります。フォームは以下に示す順序で完了する必要があります — 各フォームは前のものが送信された後にのみ解除されます。

アカウントタイプ	必要なフォーム（順序）
個人	製品情報フォーム → 身元確認（KYC） → 銀行確認
登録法人	製品情報フォーム → 身元確認（KYC） → 事業確認（KYB） → 銀行確認

英国登録法人の場合、認証プロセスの一環としてTax Form W-8BEN-Eを提出する必要があります。

アカウントタイプの変更

送信されたフォームがまだレビュー中（送信済み状態）の間は、アカウントタイプ（個人 ↔ 登録法人）を変更できます。フォームのステータスが承認、失敗、保留中のいずれかに変わると、アカウントタイプの選択は永久になります。

銀行フォームを送信した後にアカウントタイプを変更すると:

銀行確認は保留されます
銀行詳細を再送信する必要があります
個人から登録法人への変更の場合、事業確認フォームも完了する必要があります
製品情報と身元確認は維持されます。

1. 製品情報フォーム

送金詳細を収集する前に、すべての販売者は製品情報フォームを完了する必要があります。このフォームは、ビジネスの理解を助け、商人受入方針に準拠していることを確認します。

このフォームは個人と登録法人の両方に必要です。

下書きとして保存

送信準備ができていませんか？ 下書きとして保存ボタンを使用して進捗を保存できます。フォームデータは保存され、後で完了するために戻ることができます。この機能は、製品情報、銀行確認、および事業確認フォームで利用可能です。

必要な情報

製品情報フォームには以下の詳細が収集されます:

製品ウェブサイトまたはランディングページ 顧客が商品を知ったり購入したりするページのURL
製品説明 あなたの製品が何をするかの簡潔な一文での説明
製品カテゴリー SaaS、デジタルコンテンツ、サービス、マーケットプレイス、または物理的製品などのオプションから選択します
配信方法 支払い後に顧客が製品を受け取る方法（例：即座のアクセス、メール配信、サブスクリプション、手動での履行）
自動化レベル 製品配布が完全に自動化されているか、部分的に自動化されているか、人が関与しているか
コンプライアンスに敏感な分野 規制、制限、または高リスクな製品タイプの開示（該当する場合）
Dodo Payments の統合方法 支払いを収集する方法（例：支払いリンク、チェックアウトセッション、API、SDK）
製品のステージとカスタマー獲得 あなたの製品の成熟度と市場進出アプローチに関する情報
ソーシャルメディアの存在 あなたの製品または創業者のソーシャルメディアプロファイルへのリンク
確認と宣言 提供された情報が正確でポリシーに準拠していることへの認識

この情報はコンプライアンスレビューのみに使用され、統合、テスト、ライブ支払いの受け入れ能力に影響しません。

2. 身元確認

私たちはPersonaを使用します。これは業界標準のセキュリティ措置に従い、グローバルなデータプライバシーガイドラインに従った先進的なグローバルベリフィケーションプロバイダーです。 KYCは、個々のビジネスの信頼性を以下を通じて確認します:

政府発行のID確認（パスポート、国民ID、運転免許証など）
セルフィチェックで生存確認とIDとの一致を確認

Persona のAI駆動のプロセスは、銀行レベルのセキュリティ基準を維持しながら数分以内に確認を完了します。

Persona のセキュリティ対策についての詳細は、withpersona.com/securityをご覧ください。

カメラアクセスの問題: 身元確認中に「カメラにアクセスできません」と表示された場合、デバイスとブラウザのカメラ許可を有効にする必要があります。手順はブラウザやデバイスによって異なります:

Chrome: ブラウザ設定からカメラの許可を有効にします（デスクトップ、iPhone & iPad、またはAndroid）
Safari: デスクトップの場合、Safariのプリファレンスから有効にします。モバイルデバイスの場合は、設定→Safari→カメラで「確認する」または「許可する」を設定します
iOSアプリ: 設定→アプリ→[あなたのアプリ]→カメラの許可を許可します。また、ロックダウンモードがアプリをブロックしていないことを確認してください
Androidアプリ: 設定→アプリ→[あなたのアプリ]→カメラの許可を許可します

あなたの特定のブラウザとデバイスの詳細なトラブルシューティング手順については、Personaのカメラアクセスガイドを参照してください。

3. 事業確認（登録法人のみ）

事業確認は登録法人のみ必要です。個人アカウントをお持ちの場合、このセクションをスキップできます。

登録法人の場合、確認は会社およびその承認された代表者の正当性を保証します。登録法人アカウントの場合、事業確認は銀行確認の前に完了する必要があります。

必要な詳細

Company Registration Number

会社登録番号と補足書類（登記証明書または管轄に応じた同様の書類）を提供してください。

Tax ID (Optional)

送金請求書に税番号を反映させて税控除を受けるために、正当な税IDと文書を提供してください。地域別の税識別子の例: EIN, CRN, VAT ID, GSTIN

Director / UBO Information

会社のすべての取締役またはUBOに関する詳細を確認フォームに記入してください。受益所有者受益所有者は、単独で、あるいは他の企業、LLPまたは法的実体を通じて、関連ユーザーの10％以上の株式、資本、利益を所有または享受する自然人であり、他の手段を通じて関連ユーザーをコントロールする人物です。ユーザーが複数の受益所有者を持っている場合、すべての必要な文書を提供してください。事業の取締役現地法に従い、取締役会の取締役として任命されている個人は、すべての取締役の政府発行IDを提供してください。

4. 銀行確認

銀行フォームは銀行口座の詳細と連絡先情報を収集します。

銀行口座の詳細は、認証された個人または登録法人名と一致する必要があります。
個人の場合、口座名義は身元確認書類と一致している必要があります。
登録法人の場合、事業確認に基づいた法人名と一致する必要があります。
Dodo Payments は不一致または第三者の口座に送金を処理できません。

5. 追加のコンプライアンス

W-8BEN-E: 英国登録法人のみ必要です。英国を拠点とする会社であれば、このフォームを記入してください。

英国からの登録法人は、国際税報告規制に準拠するためにW-8BEN-Eフォームを記入する必要があります。これはスムーズな送金処理と税務書類の正確性を保証します。

Download W-8BEN-E Form

英国登録法人に必要な正式なIRS のW-8BEN-E フォーム（PDF）をダウンロードしてください。

Form W-8 BEN-Eとは何ですか？

W-8 BEN-E フォームは、外国の事業が税目的のために国の居住地を確認し、より低い税源徴収率を享受することを証明するために提出しなければならない米国内国歳入庁（IRS）のフォームです。

Form W-8 BEN-Eの書き方

Part I – Identification of Beneficial Owner

1. 受益所有者となる組織の名称これはあなたの法人名です。2. 設立または組織の国これは居住国（ビジネスが登録されている国）です。法人の場合は設立国です。別の種類の団体であれば、設立、組織、または規制されている法律に基づく国を入力してください。3. 第3章ステータスこのセクションでは、最も一般的にチェックされるボックスは「法人」です。ビジネスを行っている外国法人の大半は、「法人」または「パートナーシップ」ステータスの下に入ります。その他のオプションには次のものがあります：

外国政府 – 制御された単位
外国政府 – 統合的部分
財産
単純信託（許与者および複雑信託を含む）
発行中央銀行
税免除組織
私的基金
国際機関
無視された事業体

私的有限会社の場合 - 法人ボックスをチェックします有限責任組合の場合 - パートナーシップボックスをチェックします4. 第4章ステータス（FATCAステータス）SaaS/デジタル製品の場合、一般的な選択はActive NFFEです。これはビジネスがアクティブな非金融外国法人であることを意味します。他のカテゴリに当てはまらない場合、Active NFFEが最良の選択肢です。5. 永久居住地住所これは事業の永久住所です。あなたの永久居住地住所は、その国の所得税目的のために居住者であると主張する国の住所です。8-10. 税識別情報条約利益を主張する目的で、税務居住地の管轄から発行されたFTINを9b行に記入することができます。

Part XXV – Active NFFE

このフォームのこの部分では、次のことを認定する39のボックスをチェックするだけです：

パートIの団体は銀行または金融機関ではない外国法人です。
前年度の総収入の50％未満が受動的所得です。
保有資産の50％未満が受動的所得を生産するか、その生産のために保有されている資産です（四半期ごとの受動資産の％の加重平均として計算）。

Part XXX – Certification

最も重要な部分は、証明と署名です。ここでは、名前、姓、日付（フォームが署名された日付）を記入する必要があります。W-8BEN-Eフォームに署名する人物は、受益所有者のための署名の権限を持っていなければなりません。

W-8 BEN-Eフォームのサンプルの表示

Private Limited Company

サンプルプロファイル:

会社: ABC Technologies PVT LTD
タイプ: SaaS / デジタル製品
国: インド（例）
TIN: 国のPANまたは同等の税ID

ページ1

ページ2

ページ8

Limited Liability Partnership (LLP)

サンプルプロファイル:

会社: ABC Technologies LLP
タイプ: SaaS / デジタル製品
国: インド（例）
TIN: 国のPANまたは同等の税ID

ページ1

ページ2

ページ8

アカウントモニタリングとコンプライアンスレビュー

送金詳細のレビューと承認後、コンプライアンスチームは**レビュー & モニタリングポリシーに従って手動のモニタリングレビュー**を行います。これは、Dodo Paymentsのすべての販売者に対する標準的なコンプライアンスチェックです。

何故行うのか？

MoRプラットフォームとして、支払い処理、請求書発行、税金、払い戻しを代行しています。あなたのビジネスおよび私たちの販売者コミュニティ全体を保護するために、次のことをチェックするモニタリングプラクティスを採用しています。

販売する製品/サービスのタイプと商人受入方針への準拠。
カードネットワールールとAML（アンチマネーロンダリング）規制
潜在的な詐欺の指標または異常な活動パターン

これが意味することは？

💡 あなたのビジネスが私たちの商人受入方針および一般的なプラットフォームルールに沿って運営されている場合、心配することはありません。 このレビューは、送金を有効にする前にすべてが正常であることを確認するために設計されています。ほとんどの販売者は、何の行動も必要とせずにこのステップをスムーズに通過します。このプロセスは迅速で軽量であり、あなたの送金および長期的なアカウントの安定性を保護することを目的としています。レビューが完了し、すべてが正常であれば、アカウントで送金が有効になります

ダッシュボードで送金スケジュール、次回送金日、送金しきい値、および承認可能な残高を直接確認できます

継続的なモニタリング

Dodo Paymentsは、アカウントを時間と共にコンプライアンスを保つために定期的なモニタリングを実施します。これはルーチンのモニタリングであり、あなたのビジネスがコンプライアンスを維持している場合、心配することなく運営を続けることができます。 もし、このチェック中にアカウントに関する懸念があれば、レビュー & モニタリングポリシー に従って必要な措置が講じられます。

追加情報の要求

継続的なモニタリングの一環として、コンプライアンスチームは時折追加情報を要求することがあります。これらの要求はダッシュボードから直接完了でき支払いや送金をブロックしませんが、送信を怠ると、送金/支払い処理の一時停止、さらなるコンプライアンスレビューマスレビュー、またはアカウントの制限が発生する可能性があります。

詳細は、レビュー & モニタリングポリシーを参照してください。

タイムライン & サポート

通常の認証時間: 1–3営業日（週末と祝日を除く）
追加のレビューが必要な場合、メールとダッシュボードを通じて通知されます。
ヘルプが必要な場合は、support@dodopayments.comにご連絡ください。

書類の再提出

オンボーディングプロセス中に提出された書類に問題がある場合、Dodo Payments認証チームは特定の文書の再提出を要求することがあります。ダッシュボードの再提出オプションを使用して、書類を再提出できます。

書類を再提出できるのはいつですか?

情報の欠如または不完全: 本籍番号、会社名などの重要な詳細が欠落している場合。
書類の不一致: 提出された書類が提供されたビジネスまたは個人情報と一致しない場合。
読取不可または期限切れの文書: アップロードされた文書が不明瞭、不明、または期限切れの場合。
追加の確認が必要: 証明チームがあなたの身元やビジネス情報を確認するためにさらに文書が必要な場合。

書類の再提出方法

Check your dashboard

Dodo Payments ダッシュボードで再提出要求を確認します（再提出が必要な場合はメール通知も受け取ります）。

Access the resubmit option

認証チームが再提出オプションを有効にし、新しい文書をアップロードできるようにします。

Upload correct documents

ダッシュボードの確認セクションに移動し、正しい文書をアップロードします。

Submit for review

レビューのために提出をクリックして文書を送信します。

Merchant Acceptance Policy

サポートおよび禁止されている製品を含む包括的な受入基準を確認し、お客様のビジネスがオンボーディングの対象であることを確認します。

Review Monitoring Policy

継続的なコンプライアンスの監視方法を理解し、文書レビューのトリガーについて学び、アカウントの状態を積極的に維持します。