Xác minh tài khoản

Bạn có thể sử dụng live mode ngay từ ngày đăng ký, nhưng tài khoản không thể chấp nhận thanh toán trực tiếp cho đến khi mọi biểu mẫu xác minh bắt buộc được phê duyệt, và không thể nhận khoản chi trả cho đến khi hoàn tất cả compliance review. Để xác minh, hãy chọn loại tài khoản, gửi thông tin sản phẩm và khoản chi trả, rồi hoàn tất compliance review.

​

Xác minh tài khoản

Mục Verification trong dashboard hướng dẫn bạn qua bốn bước: loại tài khoản, thông tin sản phẩm, xác minh danh tính và thông tin khoản chi trả.

​

Loại tài khoản

Chọn Individual hoặc Registered Entity trước khi bắt đầu.

​

Các bước xác minh

​

Các biểu mẫu bắt buộc

Các biểu mẫu được mở khóa theo thứ tự. Hãy hoàn tất từng biểu mẫu trước khi biểu mẫu tiếp theo xuất hiện. Registered Entity tại Vương quốc Anh cũng phải gửi W-8BEN-E tax form.

​

Thay đổi loại tài khoản

Bạn có thể thay đổi loại tài khoản khi mọi biểu mẫu vẫn đang được xét duyệt. Khi bất kỳ biểu mẫu nào được phê duyệt, bị từ chối hoặc bị tạm giữ, lựa chọn của bạn sẽ trở thành vĩnh viễn. Nếu bạn thay đổi loại tài khoản sau khi gửi biểu mẫu ngân hàng, trong khi các biểu mẫu vẫn đang được xét duyệt, bank verification sẽ bị tạm giữ và bạn phải gửi lại. Việc chuyển từ Individual sang Registered Entity cũng yêu cầu Business Verification form. Product Information và Identity Verification của bạn được giữ nguyên.

​

Product Information Form

Tất cả merchant đều phải hoàn tất biểu mẫu này. Để hoàn tất sau, hãy chọn Save as Draft. Save as Draft cũng có trên các biểu mẫu Bank Verification và Business Verification. Biểu mẫu thu thập:

• Website sản phẩm hoặc landing page — nơi khách hàng tìm hiểu hoặc mua sản phẩm của bạn
• Mô tả sản phẩm — một câu giải thích sản phẩm thực hiện được gì
• Danh mục sản phẩm — SaaS, nội dung số, dịch vụ, marketplace hoặc hàng hóa vật lý
• Phương thức cung cấp — quyền truy cập tức thì, email, subscriptions, fulfillment thủ công, v.v.
• Mức độ tự động hóa — hoàn toàn tự động, tự động một phần hoặc do con người thực hiện
• Các lĩnh vực nhạy cảm về compliance — mọi loại sản phẩm được quản lý, bị hạn chế hoặc có rủi ro cao hơn
• Phương thức tích hợp — payment links, checkout sessions, APIs, SDKs, v.v.
• Giai đoạn sản phẩm và hoạt động thu hút khách hàng — mức độ trưởng thành và phương thức go-to-market
• Hiện diện trên mạng xã hội — liên kết đến hồ sơ sản phẩm hoặc nhà sáng lập
• Xác nhận — xác nhận rằng thông tin là chính xác và tuân thủ policy

Đội ngũ xác minh sử dụng thông tin này cho compliance review.

​

Chuẩn bị website

Biểu mẫu của bạn được xét duyệt dựa trên website đang hoạt động. Hãy xuất bản website trước khi gửi. URL mà đội ngũ xét duyệt không thể mở là một lý do phổ biến khiến hồ sơ bị tạm giữ. Trước khi gửi, hãy xác minh rằng khách truy cập không có tài khoản vẫn có thể truy cập website và tìm thấy:

• Pricing — mức phí bạn thu, bao gồm billing interval đối với các gói định kỳ
• Terms of Service — thỏa thuận khách hàng chấp nhận khi mua hàng
• Privacy Policy — cách bạn thu thập, lưu trữ và sử dụng dữ liệu khách hàng
• Refund and Cancellation Policy — cách khách hàng yêu cầu hoàn tiền hoặc hủy subscriptions
• Kênh liên hệ — địa chỉ hỗ trợ được theo dõi hoặc biểu mẫu liên hệ

Đặt liên kết đến các nội dung này ở một vị trí nhất quán, chẳng hạn footer, để chúng có thể được truy cập từ mọi trang. Website đang hoạt động phải khớp với thông tin bạn nhập trong biểu mẫu, bao gồm mô tả sản phẩm, pricing và phương thức cung cấp. Sự không khớp là một lý do phổ biến khiến hồ sơ bị tạm giữ.

​

Xác minh danh tính (KYC)

Chúng tôi sử dụng Persona, một nhà cung cấp dịch vụ xác minh toàn cầu, để xác minh giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và xác nhận tính sống bằng ảnh selfie. Quy trình hoàn tất trong vài phút. Giấy tờ tùy thân của bạn phải được cấp tại một quốc gia nằm trong danh sách quốc gia được chấp nhận. Điều này áp dụng cho bạn với tư cách cá nhân, cũng như mọi director và beneficial owner của Registered Entity, bất kể entity được thành lập ở đâu.

​

Sự cố truy cập camera

Nếu bạn thấy thông báo “Can’t access your camera”, hãy bật quyền camera cho thiết bị và trình duyệt của bạn:

• Chrome: Bật trong cài đặt trình duyệt (Desktop, iPhone & iPad hoặc Android)
• Safari: Desktop — bật trong tùy chọn. Mobile — Settings → Safari → Camera, đặt thành “Ask” hoặc “Allow”
• iOS Apps: Settings → Apps → [Your App] → bật quyền Allow Camera. Đảm bảo Lockdown Mode không chặn ứng dụng
• Android Apps: Settings → Apps → [Your App] → bật quyền Allow Camera

Xem hướng dẫn truy cập camera của Persona để biết cách khắc phục chi tiết.

​

Nếu xác minh danh tính không thành công

Quá trình xác minh có thể không thành công ngay cả với giấy tờ hợp lệ nếu ảnh chụp không cung cấp đủ thông tin để Persona xử lý. Các nguyên nhân phổ biến:

• Ảnh của bạn không còn khớp với giấy tờ tùy thân. Giấy tờ cũ có thể không còn đủ giống diện mạo hiện tại của bạn để vượt qua bước kiểm tra selfie.
• Bạn chụp từ màn hình hoặc bản photocopy. Hãy sử dụng giấy tờ gốc bản vật lý.
• Ảnh chụp bị mờ, bị cắt hoặc bị lóa. Mọi cạnh của giấy tờ phải hiển thị rõ và toàn bộ văn bản phải đọc được.
• Giấy tờ của bạn đã hết hạn.
• Giấy tờ tùy thân của bạn đến từ quốc gia không được hỗ trợ. Kiểm tra danh sách quốc gia được chấp nhận.

Bạn có ba lần thử. Sau mỗi lần thất bại, dashboard hiển thị lý do và số lần thử còn lại. Sau khi sử dụng hết cả ba lần, hãy gửi email đến support@dodopayments.com từ email đã đăng ký để bật lại biểu mẫu. Trước khi thử lại, hãy chuẩn bị giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp, bản vật lý, còn hiệu lực và chưa hết hạn. Thực hiện kiểm tra ở nơi đủ ánh sáng và đã cấp quyền camera. Chụp đúng ngay từ lần đầu giúp tránh phải thực hiện lại.

​

Xác minh doanh nghiệp (KYB) — Chỉ dành cho Registered Entity

Chỉ bắt buộc đối với Registered Entity. Hãy hoàn tất bước này trước Bank Verification.

​

Thông tin bắt buộc

​

Bank Verification

Cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng và thông tin liên hệ. Thông tin tài khoản ngân hàng phải khớp với danh tính đã xác minh hoặc tên Registered Entity. Đối với cá nhân, tên chủ tài khoản phải khớp với giấy tờ Identity Verification của bạn. Đối với Registered Entity, tên này phải khớp với tên pháp lý của công ty. Dodo Payments không thể xử lý khoản chi trả đến các tài khoản không khớp hoặc tài khoản của bên thứ ba.

​

W-8BEN-E dành cho entity tại Vương quốc Anh

Registered Entity tại Vương quốc Anh phải gửi biểu mẫu W-8BEN-E để tuân thủ các quy định quốc tế về báo cáo thuế. Điều này giúp đảm bảo xử lý khoản chi trả thuận lợi và tài liệu thuế chính xác.

​

W-8BEN-E là gì?

W-8BEN-E là biểu mẫu IRS mà các doanh nghiệp nước ngoài nộp để xác minh quốc gia cư trú cho mục đích thuế và xác nhận đủ điều kiện hưởng mức khấu lưu thuế thấp hơn.

​

Cách điền W-8BEN-E

​

Biểu mẫu W-8BEN-E mẫu

​

Compliance Review

Sau khi thông tin khoản chi trả được phê duyệt, đội ngũ compliance của chúng tôi sẽ thực hiện Monitoring Review theo Review & Monitoring Policy. Đây là bước kiểm tra tiêu chuẩn áp dụng cho tất cả merchant. Chúng tôi kiểm tra:

• Việc tuân thủ Merchant Acceptance Policy
• Các quy tắc của mạng lưới thẻ và quy định AML
• Dấu hiệu gian lận tiềm ẩn hoặc các mô hình hoạt động bất thường

Nếu doanh nghiệp của bạn hoạt động phù hợp với policy và quy tắc của platform, bạn không cần lo lắng. Hầu hết merchant đều vượt qua thuận lợi mà không cần thực hiện thêm hành động nào. Sau khi hoàn tất xét duyệt, bạn sẽ thấy lịch khoản chi trả, ngày chi trả tiếp theo, ngưỡng chi trả và số dư đủ điều kiện trong dashboard.

​

Thanh toán trực tiếp và khoản chi trả

Thanh toán trực tiếp và khoản chi trả được bật riêng biệt. Việc bạn chấp nhận thanh toán trực tiếp trong khi khoản chi trả vẫn chưa hoạt động là điều bình thường. Thanh toán trực tiếp yêu cầu mọi biểu mẫu bắt buộc đối với loại tài khoản của bạn được phê duyệt. Xem Required Forms. Khoản chi trả yêu cầu:

• Mọi biểu mẫu bắt buộc được phê duyệt, bao gồm Bank Verification
• Hoàn tất Monitoring Review

Nếu khoản chi trả chưa hoạt động, hãy kiểm tra mục Verification trong dashboard. Biểu mẫu ở trạng thái bản nháp, đang xét duyệt hoặc bị tạm giữ thường là nguyên nhân. Hoàn tất biểu mẫu sẽ giúp tài khoản của bạn tiếp tục tiến triển. Khoản chi trả đang hoạt động không có nghĩa là một khoản chi trả đã được gửi. Sau khi được bật, khoản chi trả chỉ được khởi tạo khi số dư đủ điều kiện đạt ngưỡng chi trả và đến ngày chi trả tiếp theo. Xem Payouts Process để biết các chu kỳ và ngưỡng. Nếu mọi biểu mẫu đều đã được phê duyệt nhưng khoản chi trả vẫn chưa hoạt động, hãy liên hệ support@dodopayments.com từ email đã đăng ký.

​

Giám sát liên tục

Dodo Payments thực hiện giám sát liên tục theo định kỳ để duy trì compliance của tài khoản theo thời gian. Nếu doanh nghiệp của bạn vẫn tuân thủ, bạn có thể tiếp tục hoạt động mà không cần lo lắng. Nếu có vấn đề cần lưu ý, chúng tôi sẽ thực hiện hành động cần thiết theo Review & Monitoring Policy.

​

Yêu cầu cung cấp thêm thông tin

Trong quá trình giám sát liên tục, đội ngũ compliance của chúng tôi có thể yêu cầu thêm thông tin. Bạn hoàn tất các yêu cầu này từ dashboard; chúng không chặn thanh toán hoặc khoản chi trả, nhưng việc không gửi thông tin có thể khiến quá trình xử lý bị tạm dừng, phát sinh các lần xét duyệt bổ sung hoặc hạn chế tài khoản. Xem Review Monitoring Policy để biết chi tiết.

​

Thời gian và hỗ trợ

• Thời gian xác minh thông thường: 1–3 ngày làm việc (không bao gồm cuối tuần và ngày nghỉ lễ)
• Nếu cần xét duyệt bổ sung, bạn sẽ được thông báo qua email và dashboard
• Để được hỗ trợ, hãy gửi email đến support@dodopayments.com

​

Gửi lại tài liệu

Nếu Verification Team phát hiện vấn đề với tài liệu của bạn, họ sẽ yêu cầu gửi lại. Sử dụng tùy chọn Resubmit trong dashboard. Sau khi gửi biểu mẫu, bạn không thể tự chỉnh sửa hoặc gửi lại biểu mẫu đó. Tùy chọn Resubmit chỉ xuất hiện sau khi Verification Team bật tùy chọn này.

​

Nếu biểu mẫu bị tạm giữ

Trạng thái On Hold có nghĩa là đội ngũ compliance cần thêm thông tin trước khi hoàn tất xét duyệt. Đây không phải là quyết định từ chối — đơn đăng ký của bạn vẫn được tiếp tục xử lý. Khi biểu mẫu bị tạm giữ, chúng tôi sẽ gửi email cho bạn và tạo một additional verification form trong mục Verification. Hãy hoàn tất biểu mẫu đó để phản hồi việc tạm giữ, không sử dụng tùy chọn Resubmit. Dashboard có thể hiển thị rằng việc gửi lại tạm thời bị tạm dừng. Điều này áp dụng cho biểu mẫu gốc, vốn vẫn bị khóa. Nếu một biểu mẫu xác minh bổ sung được tạo, hãy hoàn tất biểu mẫu đó. Nếu dashboard hiển thị trạng thái tạm giữ nhưng không có additional verification form, hãy gửi email đến support@dodopayments.com từ email đã đăng ký và nêu rõ lý do tạm giữ. Identity Verification hoạt động khác — bạn có thể tự thử lại khi vẫn còn lượt thử. Xem If Identity Verification Fails.

​

Nếu biểu mẫu được đánh dấu Failed

Trạng thái Failed không giống với yêu cầu gửi lại. Việc gửi lại không tự động được mở lại, vì vậy thường sẽ không có tùy chọn Resubmit. Identity Verification là ngoại lệ — bạn có ba lần thử. Xem If Identity Verification Fails. Đối với biểu mẫu Failed, hãy kháng nghị từ mục Verification: Bạn chỉ có thể kháng nghị một lần và quyết định là quyết định cuối cùng. Hãy viết cẩn thận ngay từ lần đầu. Kháng nghị thường cần hơn 48 giờ làm việc để được xét duyệt. Nếu không thể hỗ trợ doanh nghiệp của bạn vì lý do địa điểm hoặc danh mục sản phẩm, kháng nghị không thể thay đổi kết quả đó. Hãy xem Countries Eligible for Merchant Acceptance và Merchant Acceptance Policy để xác nhận trước rằng bạn đủ điều kiện.

​

Khi có yêu cầu gửi lại

Việc gửi lại được yêu cầu trong các trường hợp:

• Thiếu hoặc chưa đầy đủ thông tin — mã định danh, tên doanh nghiệp hoặc dữ liệu quan trọng khác
• Thông tin trên tài liệu không khớp — tài liệu không khớp với thông tin doanh nghiệp hoặc cá nhân đã cung cấp
• Tài liệu không đọc được hoặc đã hết hạn — tệp tải lên không rõ, không thể đọc hoặc đã hết hạn
• Cần giải thích bổ sung — cần thêm tài liệu để làm rõ thông tin danh tính hoặc doanh nghiệp

​

Cách gửi lại