- Elegir tu Tipo de Cuenta (Individual o Entidad Registrada)
- Completar Detalles del Producto y Pagos
- Revisión de cumplimiento de la información enviada
For the most up-to-date and comprehensive details on supported and prohibited product categories, as well as restricted and accepted business locations, please refer to our Merchant Acceptance Policy.
Account Verification
The Verification section is available in your dashboard.When Do You Need to Complete Verification?
Complete the verification process after sign-up to receive access to live payments and enable payouts as soon as possible.Elegir Tu Tipo de Cuenta
Antes de iniciar la verificación, debes seleccionar si eres un Individuo o una Entidad Registrada.
Pasos para Activar Pagos
1
Access the Verification section
Visita la sección Verificación en tu panel.
2
Choose your Account Type
Comencemos con lo básico. Cuéntanos cómo operas para que podamos personalizar la verificación para ti. Elige la opción que mejor coincida con tu configuración actual — Individuo o Entidad Registrada.
3
Submit Product Information Form
Completa y envía el Product Information Form. Este breve formulario nos ayuda a comprender tu negocio. Comprueba primero que tu sitio web esté listo — consulta Preparar tu sitio web.
4
Complete Payout Details
Envía todos los formularios de detalles de pago requeridos secuencialmente para completar el proceso de verificación. Los formularios se desbloquean uno a la vez — debes completar y enviar cada formulario antes de que el siguiente esté disponible.
Completa la verificación para activar pagos y cobros en vivo. La mayoría de las revisiones terminan en 72 horas.
Formularios Requeridos por Tipo de Cuenta
Los formularios que necesitas completar dependen de tu tipo de cuenta. Los formularios deben completarse en el orden mostrado a continuación — cada formulario se desbloquea solo después de que el anterior se envíe.Si eres una entidad registrada en el Reino Unido, también debes enviar un Formulario de Impuestos W-8BEN-E como parte del proceso de verificación.
Cambiar Tu Tipo de Cuenta
Puedes cambiar tu tipo de cuenta (Individuo ↔ Entidad Registrada) siempre y cuando todos los formularios enviados estén aún en revisión (estado enviado). Una vez que el estado de cualquier formulario cambie a aprobado, rechazado o en espera, la selección de tu tipo de cuenta se volverá permanente.1. Formulario de Información del Producto
Antes de recopilar detalles de cobros, todos los comerciantes deben completar un Formulario de Información del Producto. Este formulario nos ayuda a entender tu negocio y garantizar el cumplimiento con nuestra Política de Aceptación de Comerciantes.Este formulario es requerido tanto para individuos como para entidades registradas.
Guardar como Borrador
¿No estás listo para enviar? Puedes guardar tu progreso usando el botón Guardar como Borrador. Tus datos del formulario se guardarán y podrás volver a completarlos más tarde. Esta función está disponible para los formularios de Información del Producto, Verificación Bancaria y Verificación Empresarial.Información Requerida
El Formulario de Información del Producto recopila los siguientes detalles:- Sitio web del producto o página de destino La URL donde los clientes aprenden sobre o compran tu producto
- Descripción del producto Una breve explicación de una oración de lo que hace tu producto
- Categoría del producto Selecciona entre opciones como SaaS, contenido digital, servicios, mercado o bienes físicos
- Método de entrega Cómo reciben los clientes el producto después del pago (por ejemplo, acceso instantáneo, entrega por correo electrónico, suscripciones, cumplimiento manual)
- Nivel de automatización Si la entrega del producto es totalmente automatizada, parcialmente automatizada o dirigida por humanos
- Áreas sensibles al cumplimiento Divulgación de cualquier tipo de producto regulado, restringido o de mayor riesgo (si corresponde)
- Método de integración de Dodo Payments Cómo planeas recolectar pagos (por ejemplo, enlaces de pago, sesiones de pago, APIs, SDKs)
- Etapa del producto y adquisición de clientes Información sobre la madurez de tu producto y estrategia de entrada al mercado
- Presencia en redes sociales Enlaces a los perfiles sociales de tu producto o fundador
- Confirmación y declaración Reconocimiento de que la información proporcionada es precisa y cumple con las políticas
Esta información se utiliza solo para revisión de cumplimiento y no afecta tu capacidad para integrar, probar o aceptar pagos en vivo.
Preparar tu sitio web
Tu Product Information Form se revisa comparándolo con tu sitio web activo, así que publica tu sitio antes de enviarlo. Una URL de producto que el equipo de revisión no puede abrir es uno de los motivos más comunes por los que un formulario queda en espera; por ejemplo, un enlace que lleva a una pantalla de inicio de sesión, una lista de espera cerrada o un dominio que aún no está activo. Antes de enviarlo, comprueba que un visitante sin cuenta pueda acceder a tu sitio y encontrar cada uno de los siguientes elementos:- Precios — cuánto cobras, incluido el intervalo de facturación de cualquier plan recurrente
- Términos del servicio — el acuerdo que aceptan tus clientes cuando compran
- Política de privacidad — cómo recopilas, almacenas y utilizas los datos de los clientes
- Política de reembolsos y cancelaciones — cómo solicita un cliente un reembolso o cancela una suscripción
- Vía de contacto — una dirección de soporte supervisada o un formulario de contacto que tus clientes puedan utilizar
2. Verificación de identidad
Utilizamos Persona, un proveedor global líder de verificación que aplica medidas de seguridad estándar del sector y cumple las directrices globales de privacidad de datos. KYC garantiza la autenticidad de los negocios individuales mediante:- Verificación de un documento de identidad emitido por el gobierno (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir, etc.)
- Comprobación mediante selfie para confirmar que la persona está presente y compararla con el documento de identidad
Problemas de acceso a la cámara: Si aparece el error “Can’t access your camera” durante la verificación de identidad, tendrás que habilitar los permisos de cámara para tu dispositivo y navegador. Los pasos varían según el navegador y el dispositivo:
- Chrome: Habilita los permisos de cámara mediante la configuración del navegador (ordenador, iPhone y iPad, o Android)
- Safari: En ordenadores, habilítalos mediante las preferencias de Safari. En dispositivos móviles, ve a Ajustes → Safari → Cámara y establece el permiso en “Ask” o “Allow”
- Aplicaciones de iOS: Ve a Ajustes → Aplicaciones → [Your App] → habilita los permisos de cámara. Asegúrate también de que el Modo de aislamiento no esté bloqueando la aplicación
- Aplicaciones de Android: Ve a Ajustes → Aplicaciones → [Your App] → habilita los permisos de cámara
Si falla la verificación de identidad
La verificación de identidad puede fallar incluso cuando tus documentos son auténticos, normalmente porque la captura no proporcionó a Persona información suficiente para trabajar. Causas frecuentes:- La foto de tu documento de identidad ya no se parece a ti. Un documento emitido hace años puede no coincidir lo suficiente con tu aspecto actual para la comprobación mediante selfie.
- El documento se capturó desde una pantalla o una fotocopia. Utiliza el documento físico original.
- La captura está borrosa, recortada o presenta reflejos. Todos los bordes del documento deben ser visibles y todo el texto debe poder leerse.
- El documento ha caducado.
- El documento de identidad fue emitido por un país no admitido. Consulta la lista de países aceptados.
3. Verificación de empresa (solo entidades registradas)
La verificación de empresa es obligatoria únicamente para las entidades registradas. Si tienes una cuenta individual, puedes omitir esta sección.
Datos necesarios
Company Registration Number
Company Registration Number
Proporciona tu número de registro de la empresa y el documento acreditativo correspondiente (certificado de constitución o documento similar según tu jurisdicción).
Tax ID (Optional)
Tax ID (Optional)
Si quieres que tu número fiscal aparezca en las facturas de pagos para solicitar beneficios fiscales, proporciona un Tax ID válido y la documentación correspondiente.Ejemplos de identificadores fiscales en distintas regiones: EIN, CRN, VAT ID, GSTIN
Director / UBO Information
Director / UBO Information
Proporciona información sobre todos los directores o UBO de la empresa en el formulario de verificación.Beneficiario(s) efectivo(s)El beneficiario efectivo es cualquier persona física que, actuando sola o conjuntamente, o a través de otras empresas, LLP u otras personas jurídicas, posea o tenga derecho a un 10 % o más de las acciones, el capital o los beneficios del usuario vinculado, o que ejerza control sobre dicho usuario por otros medios, incluido el derecho a nombrar a la mayoría de sus directores o a controlar su gestión o sus decisiones políticas mediante derechos de participación o de gestión, o mediante acuerdos entre accionistas o acuerdos de voto. Si el usuario vinculado tiene más de un beneficiario efectivo, proporciónanos la documentación requerida de todos ellos.Director(es) de la empresaPersonas nombradas y actualmente en funciones como directores del consejo de administración del usuario vinculado, de conformidad con la legislación local. Proporciónanos los documentos de identidad emitidos por el gobierno de todos los directores.
4. Verificación bancaria
El formulario bancario recopila tus datos de la cuenta bancaria y datos de contacto.5. Cumplimiento adicional
W-8BEN-E: Solo es obligatorio para entidades registradas en el Reino Unido. Asegúrate de completar este formulario si tu empresa tiene su sede en el Reino Unido.
Download W-8BEN-E Form
Descarga el formulario oficial W-8BEN-E del IRS (PDF) requerido para las entidades registradas en el Reino Unido.
¿Qué es el formulario W-8 BEN-E?
Los formularios W-8 BEN-E son formularios del Internal Revenue Service (IRS) que las empresas extranjeras deben presentar para verificar su país de residencia a efectos fiscales y certificar que cumplen los requisitos para una tasa reducida de retención fiscal.Cómo completar el formulario W-8 BEN-E
Part I – Identification of Beneficial Owner
Part I – Identification of Beneficial Owner
1. Nombre de la organización que es el beneficiario efectivoEste es el nombre de tu entidad.2. País de constitución u organizaciónEste es el país de residencia (donde está registrada la empresa). En el caso de una sociedad, es el país de constitución. Si eres otro tipo de entidad, introduce el país conforme a cuyas leyes has sido creada, organizada o regulada.3. Situación conforme al Capítulo 3En esta sección, la casilla que se marca con mayor frecuencia es “Corporation”. La mayoría de las entidades extranjeras que realizan actividades comerciales tienen la categoría “Corporation” o “Partnership”. Otras opciones incluyen:
- Gobierno extranjero – entidad controlada
- Gobierno extranjero – parte integrante
- Patrimonio
- Fideicomiso simple (incluidos los otorgantes y complejos)
- Banco central de emisión
- Organización exenta de impuestos
- Fundación privada
- Organización internacional
- Entidad no considerada
Part XXV – Active NFFE
Part XXV – Active NFFE
En esta parte del formulario, solo tienes que marcar la casilla 39 para certificar que:
- La entidad de la Parte I es una entidad extranjera que no es un banco ni una institución financiera.
- Menos del 50 % de los ingresos brutos del año natural anterior son ingresos pasivos.
- Menos del 50 % de los activos mantenidos son activos que producen o se mantienen para producir ingresos pasivos (calculado como un promedio ponderado del porcentaje de activos pasivos trimestrales).
Part XXX – Certification
Part XXX – Certification
La parte más importante del documento es la certificación y la firma. Aquí deben constar por escrito el nombre, los apellidos y la fecha en que se firmó el formulario. La persona que firma el formulario W-8BEN-E debe estar autorizada para firmar en nombre del beneficiario efectivo.
Ver ejemplos de formularios W-8 BEN-E
Private Limited Company
Private Limited Company
Perfil de ejemplo:
- Empresa: ABC Technologies PVT LTD
- Tipo: SaaS / productos digitales
- País: India (ejemplo)
- TIN: PAN o identificador fiscal equivalente de tu país
Limited Liability Partnership (LLP)
Limited Liability Partnership (LLP)
Perfil de ejemplo:
- Empresa: ABC Technologies LLP
- Tipo: SaaS / productos digitales
- País: India (ejemplo)
- TIN: PAN o identificador fiscal equivalente de tu país
Supervisión de la cuenta y revisión de cumplimiento
Una vez revisados y aprobados tus datos de pagos, nuestro equipo de cumplimiento realiza una revisión de supervisión manual de acuerdo con nuestra política de revisión y supervisión. Se trata de una comprobación de cumplimiento estándar para todos los comerciantes de Dodo Payments¿Por qué hacemos esto?
Como plataforma MoR, gestionamos el procesamiento de pagos, la facturación, los impuestos y los reembolsos en tu nombre. Para mantener protegidos tu negocio y toda nuestra comunidad de comerciantes, seguimos prácticas de supervisión que comprueban:- El tipo de productos/servicios que vendes y el cumplimiento de nuestra política de aceptación de comerciantes.
- Las reglas de las redes de tarjetas y las normativas AML
- Posibles indicadores de fraude o patrones de actividad inusuales
¿Qué significa esto para ti?
💡 Si tu negocio opera de acuerdo con nuestra política de aceptación de comerciantes y las reglas generales de la plataforma, no tienes nada de qué preocuparte. Esta revisión está diseñada para garantizar que todo esté en orden antes de habilitar los pagos. La mayoría de los comerciantes supera este paso sin problemas y sin que sea necesario realizar ninguna acción. El proceso es rápido, sencillo y está pensado para proteger tus pagos y la estabilidad de tu cuenta a largo plazo. Una vez completada la revisión y confirmado que todo está en orden, se habilitarán los pagos para tu cuenta- Podrás consultar directamente en el panel tu calendario de pagos, la próxima fecha de pago, el umbral de pago y el saldo apto
Los pagos están activos, pero los pagos a tu cuenta están inactivos
Los pagos en producción y los pagos a tu cuenta se habilitan mediante dos controles diferentes, por lo que es normal aceptar pagos en producción mientras el panel siga mostrando que los pagos a tu cuenta están inactivos. Los pagos a tu cuenta también requieren:- Verificación bancaria aprobada — y, para las entidades registradas, también la verificación de empresa aprobada.
- Revisión de supervisión completada — la comprobación de cumplimiento descrita anteriormente se realiza después de aprobar tus datos de pagos.
Que los pagos a tu cuenta estén activos no significa que se haya enviado un pago. Una vez habilitados, un pago a tu cuenta solo se inicia cuando tu saldo apto alcanza el umbral de pago y llega la próxima fecha de pago. Consulta Proceso de pagos para conocer los ciclos y umbrales.
Supervisión continua
Dodo Payments también realiza una supervisión continua periódica para mantener el cumplimiento de las cuentas a lo largo del tiempo. Esta es una supervisión rutinaria y, si tu negocio sigue cumpliendo las normas, podrás continuar operando sin preocupaciones. Si detectamos algún motivo de preocupación sobre tu cuenta durante esta comprobación, se tomarán las medidas necesarias de acuerdo con nuestra política de revisión y supervisiónSolicitudes de información adicional
Como parte de nuestra supervisión continua, nuestro equipo de cumplimiento puede solicitar información adicional periódicamente. Estas solicitudes pueden completarse directamente desde el panel y no bloquean los pagos ni los pagos a tu cuenta, pero no enviarlas puede provocar pausas en el procesamiento de pagos o pagos a tu cuenta, revisiones de cumplimiento adicionales o restricciones de la cuenta.Plazos y soporte
- Tiempo de verificación habitual: 1–3 días laborables (sin incluir fines de semana ni festivos)
- Si se necesita una revisión adicional, recibirás una notificación por correo electrónico y en el panel.
- Para obtener ayuda, contacta con support@dodopayments.com
Reenvío de documentos
Si hay problemas con los documentos enviados durante el proceso de incorporación, el equipo de verificación de Dodo Payments puede solicitarte que vuelvas a enviar documentos específicos. Puedes volver a enviar documentos mediante la opción resubmit de tu panel.Si un formulario aparece como fallido
El estado Failed no es lo mismo que una solicitud de reenvío. Cuando un formulario falla, el reenvío no se vuelve a abrir automáticamente, por lo que normalmente no tendrás disponible la opción Resubmit. Para un formulario fallido, el siguiente paso es presentar una apelación desde la sección Verificación de tu panel:1
Read the failure reason
Abre la sección Verificación en tu panel para consultar por qué falló el formulario.
2
Fix the underlying issue first
Soluciona la causa del fallo antes de apelar; por ejemplo, dirige la URL de tu producto a una página de destino pública en lugar de a una pantalla de inicio de sesión, o asegúrate de que tu sitio web activo coincida con lo que describiste en el formulario.
3
File your appeal
Envía la apelación desde la sección Verificación con una explicación detallada. Es poco probable que una respuesta de una sola línea cambie el resultado.
Si tu negocio no puede admitirse por motivos de ubicación o categoría de producto, una apelación no puede cambiar ese resultado. Consulta Países aptos para la aceptación de comerciantes y la política de aceptación de comerciantes para confirmar primero que cumples los requisitos.
¿Cuándo puedes volver a enviar documentos?
- Información ausente o incompleta: Si faltan datos esenciales, como números de identificación, el nombre de la empresa u otra información clave.
- Discrepancia en los documentos: Cuando los documentos enviados no coinciden con la información empresarial o personal proporcionada.
- Documentos ilegibles o caducados: Si los documentos cargados no son claros, resultan ilegibles o han caducado.
- Se necesita una aclaración adicional: Si el equipo de verificación requiere documentación adicional para aclarar tu identidad o la información de tu empresa.
Cómo volver a enviar documentos
1
Check your dashboard
Consulta tu panel de Dodo Payments para comprobar si hay una solicitud de reenvío (también recibirás una notificación por correo electrónico si es necesario volver a enviar documentos).
2
Access the resubmit option
El equipo de verificación habilitará la opción Resubmit, lo que te permitirá cargar nuevos documentos.
3
Upload correct documents
Ve a la sección Verificación del panel y carga los documentos correctos.
4
Submit for review
Envía los documentos para su revisión haciendo clic en Submit for Review.
Merchant Acceptance Policy
Revisa nuestros completos estándares de aceptación, incluidos los productos admitidos y prohibidos, y asegúrate de que tu negocio cumple los requisitos para la incorporación.
Review Monitoring Policy
Comprende cómo se supervisa el cumplimiento continuo, conoce los factores que activan la revisión de documentos y mantente al tanto del estado de tu cuenta.