Account Verification

At Dodo Payments, businesses can start using live mode immediately after sign-up. Live mode is available from day 1. To receive live payments and activate payouts, you must complete Account Verification. This process includes:

Elegir tu Tipo de Cuenta (Individual o Entidad Registrada)
Completar Detalles del Producto y Pagos
Revisión de cumplimiento de la información enviada

Once approved, your account will be enabled for live payments and payouts. This ensures compliance with regulatory guidelines, card-network rules, tax requirements, and our Merchant Acceptance Policy.

For the most up-to-date and comprehensive details on supported and prohibited product categories, as well as restricted and accepted business locations, please refer to our Merchant Acceptance Policy.

The Verification section is available in your dashboard.

When Do You Need to Complete Verification?

Complete the verification process after sign-up to receive access to live payments and enable payouts as soon as possible.

Elegir Tu Tipo de Cuenta

Antes de iniciar la verificación, debes seleccionar si eres un Individuo o una Entidad Registrada.

Individuo	Entidad Registrada
Eres un creador o propietario único	Tu negocio está registrado (Pvt Ltd, LLP, LLC, etc.)
Los pagos están vinculados personalmente a ti	Tienes un GST, EIN, u otro número de identificación fiscal de negocio
No tienes un registro de empresa o identificación fiscal	Los pagos están vinculados a la cuenta bancaria de tu empresa

Pasos para Activar Pagos

Access the Verification section

Visita la sección Verificación en tu panel.

Choose your Account Type

Comencemos con lo básico. Cuéntanos cómo operas para que podamos personalizar la verificación para ti. Elige la opción que mejor coincida con tu configuración actual — Individuo o Entidad Registrada.

Submit Product Information Form

Completa y envía el Formulario de Información del Producto. Este formulario breve nos ayuda a entender tu negocio.

Complete Payout Details

Envía todos los formularios de detalles de pago requeridos secuencialmente para completar el proceso de verificación. Los formularios se desbloquean uno a la vez — debes completar y enviar cada formulario antes de que el siguiente esté disponible.

Completa la verificación para activar pagos y cobros en vivo. La mayoría de las revisiones terminan en 72 horas.

Hasta que la verificación esté completa:

Los pagos en vivo no estarán disponibles para tu cuenta.
Los cobros no estarán disponibles para tu cuenta.

Formularios Requeridos por Tipo de Cuenta

Los formularios que necesitas completar dependen de tu tipo de cuenta. Los formularios deben completarse en el orden mostrado a continuación — cada formulario se desbloquea solo después de que el anterior se envíe.

Tipo de Cuenta	Formularios Requeridos (en orden)
Individuo	Formulario de Información del Producto → Verificación de Identidad (KYC) → Verificación Bancaria
Entidad Registrada	Formulario de Información del Producto → Verificación de Identidad (KYC) → Verificación Empresarial (KYB) → Verificación Bancaria

Si eres una entidad registrada en el Reino Unido, también debes enviar un Formulario de Impuestos W-8BEN-E como parte del proceso de verificación.

Cambiar Tu Tipo de Cuenta

Puedes cambiar tu tipo de cuenta (Individuo ↔ Entidad Registrada) siempre y cuando todos los formularios enviados estén aún en revisión (estado enviado). Una vez que el estado de cualquier formulario cambie a aprobado, rechazado o en espera, la selección de tu tipo de cuenta se volverá permanente.

Importante: Si cambias tu tipo de cuenta después de enviar el formulario bancario:

Tu verificación bancaria se pondrá en espera
Necesitarás reenviar tus datos bancarios
Si cambias de Individuo a Entidad Registrada, también deberás completar el formulario de Verificación Empresarial
Tu Información del Producto y Verificación de Identidad se conservarán.

1. Formulario de Información del Producto

Antes de recopilar detalles de cobros, todos los comerciantes deben completar un Formulario de Información del Producto. Este formulario nos ayuda a entender tu negocio y garantizar el cumplimiento con nuestra Política de Aceptación de Comerciantes.

Este formulario es requerido tanto para individuos como para entidades registradas.

Guardar como Borrador

¿No estás listo para enviar? Puedes guardar tu progreso usando el botón Guardar como Borrador. Tus datos del formulario se guardarán y podrás volver a completarlos más tarde. Esta función está disponible para los formularios de Información del Producto, Verificación Bancaria y Verificación Empresarial.

Información Requerida

El Formulario de Información del Producto recopila los siguientes detalles:

Sitio web del producto o página de destino La URL donde los clientes aprenden sobre o compran tu producto
Descripción del producto Una breve explicación de una oración de lo que hace tu producto
Categoría del producto Selecciona entre opciones como SaaS, contenido digital, servicios, mercado o bienes físicos
Método de entrega Cómo reciben los clientes el producto después del pago (por ejemplo, acceso instantáneo, entrega por correo electrónico, suscripciones, cumplimiento manual)
Nivel de automatización Si la entrega del producto es totalmente automatizada, parcialmente automatizada o dirigida por humanos
Áreas sensibles al cumplimiento Divulgación de cualquier tipo de producto regulado, restringido o de mayor riesgo (si corresponde)
Método de integración de Dodo Payments Cómo planeas recolectar pagos (por ejemplo, enlaces de pago, sesiones de pago, APIs, SDKs)
Etapa del producto y adquisición de clientes Información sobre la madurez de tu producto y estrategia de entrada al mercado
Presencia en redes sociales Enlaces a los perfiles sociales de tu producto o fundador
Confirmación y declaración Reconocimiento de que la información proporcionada es precisa y cumple con las políticas

Esta información se utiliza solo para revisión de cumplimiento y no afecta tu capacidad para integrar, probar o aceptar pagos en vivo.

2. Verificación de Identidad

Utilizamos Persona, un proveedor líder global de verificación que sigue medidas de seguridad estándar de la industria y se apega a las pautas globales de privacidad de datos. KYC asegura la autenticidad de los negocios individuales a través de:

Verificación de identificación emitida por el gobierno (pasaporte, identificación nacional, licencia de conducir, etc.)
Verificación de selfies para confirmar la vitalidad y coincidencia con la identificación

El proceso impulsado por IA de Persona completa la verificación en minutos mientras mantiene estándares de seguridad de nivel bancario.

Para más información sobre las medidas de seguridad de Persona, visita withpersona.com/security.

Problemas de Acceso a la Cámara: Si encuentras un error de “No se puede acceder a tu cámara” durante la verificación de identidad, deberás habilitar los permisos de cámara para tu dispositivo y navegador. Los pasos varían según el navegador y el dispositivo:

Chrome: Habilita los permisos de cámara a través de la configuración del navegador (Escritorio, iPhone & iPad o Android)
Safari: Para escritorio, habilite a través de las preferencias de Safari. Para dispositivos móviles, vaya a Configuración → Safari → Cámara y configure el permiso en “Preguntar” o “Permitir”
Aplicaciones iOS: Vaya a Configuración → Apps → [Tu App] → Permitir permisos de cámara. También asegúrese de que el Modo de Restringido no esté bloqueando la aplicación
Aplicaciones Android: Vaya a Configuración → Apps → [Tu App] → Permitir permisos de cámara

Para instrucciones detalladas y paso a paso de solución de problemas para tu navegador y dispositivo específico, consulta la guía de acceso a la cámara de Persona.

3. Verificación Empresarial (Solo Entidad Registrada)

La Verificación Empresarial es requerida solo para entidades registradas. Si tienes una cuenta individual, puedes omitir esta sección.

Para entidades registradas, la verificación asegura la legitimidad de la empresa y sus representantes autorizados. Para cuentas de Entidad Registrada, la Verificación Empresarial debe completarse antes de la Verificación Bancaria.

Detalles Requeridos

Company Registration Number

Proporciona tu Número de Registro de la Empresa y documento de respaldo (Certificado de Incorporación o similar según tu jurisdicción).

Tax ID (Optional)

Si deseas que tu número fiscal se refleje en las facturas de pago para obtener beneficios fiscales, proporciona un ID Fiscal válido y documentos.Ejemplos de identificadores fiscales en distintas regiones: EIN, CRN, VAT ID, GSTIN

Director / UBO Information

Proporciona detalles sobre todos los Directores o UBO’s de la empresa en el formulario de verificación.Propietario(s) Beneficiario(s)El propietario beneficiario es cualquier persona natural que, actuando sola o conjuntamente, o a través de otras empresas, LLPs o personas jurídicas, posea o tenga derecho al 10% o más de las acciones o capital o beneficios del usuario conectado, o que ejerza el control sobre el usuario conectado por otros medios, incluyendo disfrutar del derecho a nombrar la mayoría de sus directores o controlar sus decisiones de gestión o políticas a través de derechos de accionistas o de gestión o a través de acuerdos de accionistas o de voto. Si el usuario conectado tiene más de un propietario beneficiario, proporciónanos los documentos necesarios para todos.Directores del NegocioIndividuos nombrados y actualmente sirviendo como directores en la junta directiva del usuario conectado de acuerdo con tus leyes locales. Por favor, proporciónanos los identificaciones emitidas por el gobierno de todos los Directores.

4. Verificación Bancaria

El Formulario Bancario recopila tus detalles de cuenta bancaria e información de contacto.

Los detalles de la cuenta bancaria deben coincidir con la identidad verificada o el nombre de la entidad registrada.
Para individuos, el nombre del titular de la cuenta debe coincidir con el documento de Verificación de Identidad.
Para entidades registradas, debe coincidir con el nombre legal de la empresa según la Verificación Empresarial.
Dodo Payments no puede procesar pagos a cuentas no coincidentes o de terceros.

5. Cumplimiento Adicional

W-8BEN-E: Solo requerido para entidades registradas en el Reino Unido. Asegúrate de completar este formulario si tu empresa está basada en el Reino Unido.

Las entidades registradas del Reino Unido deben completar un formulario W-8BEN-E para cumplir con las regulaciones internacionales de reporte fiscal. Esto asegura un procesamiento fluido de cobros y la precisión de la documentación fiscal.

Download W-8BEN-E Form

Descarga el formulario oficial del IRS W-8BEN-E (PDF) requerido para entidades registradas en el Reino Unido.

¿Qué es el formulario W-8 BEN-E?

Los formularios W-8 BEN-E son formularios del Servicio de Impuestos Internos (IRS) que las empresas extranjeras deben presentar para verificar su país de residencia a efectos fiscales, certificando que califican para una tasa de retención de impuestos más baja.

Cómo Completar el Formulario W-8 BEN-E

Part I – Identification of Beneficial Owner

1. Nombre de la Organización que es el Beneficiario EfectivoEste es el nombre de tu entidad.2. País de Incorporación u OrganizaciónEste es el país de residencia (donde está registrada la empresa). Para una corporación, es el país de incorporación. Si eres otro tipo de entidad, ingresa el país bajo cuyas leyes estás creado, organizado o gobernado.3. Estado del Capítulo 3En esta sección, la casilla más comúnmente marcada es “Corporación”. La mayoría de las entidades extranjeras que están haciendo negocios caen bajo el estado de “Corporación” o “Asociación”. Otras opciones incluyen:

Gobierno extranjero - Entidad Controlada
Gobierno extranjero - Parte Integral
Patrimonio
Fideicomiso simple (también fiduciario y complejo)
Banco Central de Emisión
Organización exenta de impuestos
Fundación privada
Organización internacional
Entidad no considerada

Para empresa de Sociedad de Responsabilidad Limitada - marca la casilla de Corporación Para Sociedad de Responsabilidad Limitada - marca la casilla de Asociación4. Estado del Capítulo 4 (Estado FATCA)Para SaaS/Productos Digitales, la opción más común aquí es NFFE Activo. Esto significa que el negocio es una Entidad Extranjera No Financiera Activa. Si ninguna de las otras categorías encaja, NFFE Activo es la mejor opción.5. Dirección de Residencia PermanenteEsta es la dirección de residencia permanente de tu negocio. Tu dirección de residencia permanente es la dirección en el país donde afirmas ser residente a efectos del impuesto sobre la renta de ese país.8-10. Información de Identificación FiscalPuedes proporcionar el FTIN emitido por tu jurisdicción de residencia fiscal en la línea 9b para reclamar beneficios del tratado.

Part XXV – Active NFFE

En esta parte del formulario, simplemente necesitas marcar la casilla 39 para certificar que:

La entidad en la Parte I es una entidad extranjera que no es un banco o institución financiera.
Menos del 50% de los ingresos brutos del año calendario anterior es ingreso pasivo.
Menos del 50% de los activos mantenidos son activos que producen o se mantienen para la producción de ingreso pasivo (calculado como un promedio ponderado del % de activos pasivos trimestrales).

Part XXX – Certification

La parte más importante del documento es la certificación y firma. Aquí, por escrito, debe haber un nombre, apellido y fecha (en la que se firmó el formulario). La persona que firma el formulario W-8BEN-E debe estar autorizada para firmar por el beneficiario efectivo.

Ver Modelos de Formularios W-8 BEN-E

Private Limited Company

Perfil de Ejemplo:

Empresa: ABC Technologies PVT LTD
Tipo: SaaS / Productos Digitales
País: India (ejemplo)
TIN: PAN o equivalente ID fiscal en tu país

Página 1

Página 2

Página 8

Limited Liability Partnership (LLP)

Perfil de Ejemplo:

Empresa: ABC Technologies LLP
Tipo: SaaS / Productos Digitales
País: India (ejemplo)
TIN: PAN o equivalente ID fiscal en tu país

Página 1

Página 2

Página 8

Monitoreo de Cuenta y Revisión de Cumplimiento

Una vez que se revisen y aprueben tus Detalles de Cobros, nuestro equipo de cumplimiento realiza una Revisión de Monitoreo manual de acuerdo con nuestra Política de Revisión y Monitoreo. Este es un chequeo de cumplimiento estándar para todos los comerciantes en Dodo Payments

¿Por qué hacemos esto?

Como una plataforma MoR, manejamos el procesamiento de pagos, facturación, impuestos y reembolsos en tu nombre. Para proteger tu negocio y nuestra comunidad completa de comerciantes, seguimos prácticas de monitoreo que verifican:

El tipo de productos/servicios que estás vendiendo y el cumplimiento de nuestra Política de Aceptación de Comerciantes.
Reglas de la red de tarjetas y regulaciones AML
Indicadores de posible fraude o patrones inusuales de actividad

¿Qué significa esto para ti?

💡 Si tu negocio opera de acuerdo con nuestra Política de Aceptación de Comerciantes y las reglas generales de la plataforma, no tienes nada de qué preocuparte. Esta revisión está diseñada para garantizar que todo se vea bien antes de habilitar los cobros. La mayoría de los comerciantes pasan este paso sin problemas y sin necesidad de acción. El proceso es rápido, ligero e intenta proteger tus cobros y la estabilidad a largo plazo de tu cuenta. Una vez que la revisión esté completa y todo se vea bien, los cobros se habilitarán para tu cuenta

Podrás ver tu programación de cobros, próxima fecha de cobro, umbral de cobro y saldo elegible directamente en el panel

Monitoreo Continuo

Dodo Payments también realiza monitoreo continuo periódicamente para mantener las cuentas en cumplimiento a lo largo del tiempo. Este es un monitoreo de rutina y si tu negocio sigue en cumplimiento, puedes continuar operando sin preocupación. Si tenemos alguna preocupación sobre tu cuenta durante esta verificación, se tomarán las medidas necesarias de acuerdo con nuestra Política de Revisión y Monitoreo

Solicitudes de Información Adicional

Como parte de nuestro monitoreo continuo, es posible que nuestro equipo de cumplimiento solicite información adicional de vez en cuando. Estas solicitudes se pueden completar directamente desde el panel y no bloquean pagos o cobros, pero no enviarlos puede desencadenar pausas en el procesamiento de pagos/cobros, más revisiones de cumplimiento o restricciones en la cuenta.

Para más detalles, consulta nuestra Política de Revisión de Monitoreo.

Línea de Tiempo y Soporte

Tiempo típico de verificación: 1–3 días hábiles (excluye fines de semana y festivos)
Si se necesita una revisión adicional, se te notificará por correo electrónico y en el panel.
Para obtener ayuda, comunícate con support@dodopayments.com

Reenvío de Documentos

Si hay problemas con los documentos enviados durante el proceso de incorporación, el equipo de Verificación de Dodo Payments puede solicitar que vuelvas a enviar documentos específicos. Puedes reenviar documentos utilizando la opción reenviar en tu panel.

¿Cuándo puedes reenviar documentos?

Información Faltante o Incompleta: Si faltan detalles esenciales como números de identificación, nombre de negocio u otros datos clave.
Incompatibilidad de Documentos: Cuando los documentos enviados no coinciden con la información comercial o personal proporcionada.
Documentos ilegibles o vencidos: Si los documentos cargados están poco claros, ilegibles o han expirado.
Se necesita aclaración adicional: Si el equipo de verificación requiere documentación adicional para aclarar tu identidad o información comercial.

Cómo Reenviar Documentos

Check your dashboard

Revisa tu Panel de Dodo Payments para una solicitud de reenvío (también recibirás una notificación por correo electrónico si se requiere reenvío).

Access the resubmit option

El equipo de verificación habilitará la opción Reenviar, permitiéndote cargar nuevos documentos.

Upload correct documents

Navega a la Sección de Verificación en el panel y carga los documentos correctos.

Submit for review

Envía los documentos para revisión haciendo clic en Enviar para Revisión.

Merchant Acceptance Policy

Revisa nuestros estándares completos de aceptación, incluidos los productos admitidos y prohibidos, y asegúrate de que tu negocio sea elegible para la incorporación.

Review Monitoring Policy

Comprende cómo se monitorea el cumplimiento continuo, aprende sobre los disparadores para la revisión de documentos y mantente proactivo con el estado de tu cuenta.