Para obtener los detalles más actualizados y completos sobre las categorías de productos admitidos y prohibidos, así como sobre las ubicaciones comerciales restringidas y aceptadas, consulta nuestra Política de Aceptación de Comerciantes.
Detalles de Pago
Esto está disponible en la secciónPayouts → Payouts en el panel de control
¿Cuándo necesitas activar los pagos?
La Activación de Pagos se vuelve disponible solo después de que tu cuenta supere el umbral de pago, que suele ser de $50 (o un monto equivalente)
- Aparecerá un aviso de Activar Pagos en tu panel de control
- La sección de Detalles de Pago se desbloqueará cuando hagas clic en enviar detalles (Consulta la captura de pantalla)
- Puedes comenzar el proceso de Activación de Pagos enviando todos los detalles
- Puedes seguir aceptando pagos normalmente
- Los pagos no estarán disponibles para tu cuenta
| Tipo de Cuenta | Formularios Requeridos |
|---|---|
| Individual | KYC + Formulario Bancario |
| Empresa Registrada | KYC + KYB + Formulario Bancario |
Si eres una empresa registrada en el Reino Unido, también debes enviar un Formulario Fiscal W-8BEN-E como parte del proceso de verificación.
1. Verificación de Identidad
Utilizamos Persona, un proveedor de verificación global líder que sigue medidas de seguridad estándar de la industria y las directrices globales de privacidad de datos. KYC asegura la autenticidad de las empresas individuales a través de:- Verificación de ID emitida por el gobierno (pasaporte, ID nacional, licencia de conducir, etc.)
- Verificación de selfie para confirmar la presencia y hacer coincidir con la ID
Problemas de Acceso a la Cámara: Si encuentras un error de “No se puede acceder a tu cámara” durante la verificación de identidad, necesitarás habilitar los permisos de cámara para tu dispositivo y navegador. Los pasos varían según el navegador y el dispositivo:
- Chrome: Habilita los permisos de cámara a través de la configuración de tu navegador (Escritorio, iPhone & iPad, o Android)
- Safari: Para escritorio, habilita a través de las preferencias de Safari. Para dispositivos móviles, ve a Configuración → Safari → Cámara y establece el permiso en “Preguntar” o “Permitir”
- Aplicaciones de iOS: Ve a Configuración → Aplicaciones → [Tu Aplicación] → Permitir permisos de cámara. También asegúrate de que el Modo de Bloqueo no esté bloqueando la aplicación
- Aplicaciones de Android: Ve a Configuración → Aplicaciones → [Tu Aplicación] → Permitir permisos de cámara
2. Formulario Bancario
El Formulario Bancario recopila tus detalles de cuenta bancaria y información de contacto. ⚠️ Importante:- Los detalles de la cuenta bancaria deben coincidir con la identidad verificada o el nombre de la empresa registrada.
- Para individuos, el nombre del titular de la cuenta debe coincidir con el documento de Verificación de Identidad.
- Para empresas registradas, debe coincidir con el nombre legal de la empresa según la Verificación de Negocios.
- Dodo Payments no puede procesar pagos a cuentas que no coincidan o a cuentas de terceros.
3. Verificación de Negocios
La Verificación de Negocios es requerida solo para empresas registradas. Si tienes una cuenta individual, puedes omitir esta sección.
Detalles Requeridos
Número de Registro de la Empresa
Número de Registro de la Empresa
Proporciona tu Número de Registro de la Empresa y el documento de respaldo (Certificado de Incorporación o similar según tu jurisdicción).
ID Fiscal (Opcional)
ID Fiscal (Opcional)
Si deseas que tu número fiscal se refleje en las facturas de pago para reclamar beneficios fiscales, proporciona un ID Fiscal válido y documentos.Ejemplos de identificadores fiscales en diferentes regiones: EIN, CRN, VAT ID, GSTIN
Información del Director / UBO
Información del Director / UBO
Proporciona detalles sobre todos los Directores o UBO de la empresa en el formulario de verificación.Propietario Beneficiario(s)El propietario beneficiario es cualquier persona natural que, actuando sola o en conjunto, o a través de otras empresas, LLPs o personas jurídicas, posea o tenga derecho a 10% o más de las acciones o capital o beneficios del usuario conectado, o que ejerza control sobre el usuario conectado a través de otros medios, incluyendo disfrutar del derecho a nombrar la mayoría de sus directores o controlar su gestión o decisiones políticas a través de derechos de acciones o derechos de gestión o a través de acuerdos de accionistas o acuerdos de votación. Si el usuario conectado tiene más de 1 propietario beneficiario, por favor proporciónanos los documentos requeridos para todos.Directores de NegociosIndividuos nombrados y que actualmente sirven como directores en la junta directiva del usuario conectado de acuerdo con las leyes locales. Por favor, proporciónanos las identificaciones emitidas por el gobierno de todos los Directores.
4. Cumplimiento Adicional
W-8BEN-E: Solo requerido para empresas registradas en el Reino Unido. Asegúrate de completar este formulario si tu empresa está basada en el Reino Unido.
¿Qué es el Formulario W-8 BEN-E?
Los formularios W-8 BEN-E son formularios del Servicio de Impuestos Internos (IRS) que las empresas extranjeras deben presentar para verificar su país de residencia a efectos fiscales, certificando que califican para una tasa de retención de impuestos más baja.Cómo Completar el Formulario W-8 BEN-E
Parte I – Identificación del Propietario Beneficiario
Parte I – Identificación del Propietario Beneficiario
1. Nombre de la Organización que es el Propietario BeneficiarioEste es el nombre de tu entidad.2. País de Incorporación u OrganizaciónEste es el país de residencia (donde está registrada la empresa). Para una corporación, es el país de incorporación. Si eres otro tipo de entidad, ingresa el país bajo cuyas leyes fuiste creado, organizado o gobernado.3. Estado del Capítulo 3En esta sección, la casilla más comúnmente marcada es “Corporación”. La mayoría de las entidades extranjeras que están haciendo negocios caen bajo el estado de “Corporación” o “Asociación”. Otras opciones incluyen:
- Gobierno extranjero – Entidad Controlada
- Gobierno extranjero – Parte Integral
- Patrimonio
- Fideicomiso simple (también otorgante y complejo)
- Banco Central Emisor
- Organización exenta de impuestos
- Fundación privada
- Organización internacional
- Entidad ignorada
Parte XXV – NFFE Activo
Parte XXV – NFFE Activo
En esta parte del formulario, simplemente necesitas marcar la casilla 39 para certificar que:
- La entidad en la Parte I es una entidad extranjera que no es un banco o institución financiera.
- Menos del 50% de los ingresos brutos del año calendario anterior son ingresos pasivos.
- Menos del 50% de los activos mantenidos son activos que producen o se mantienen para la producción de ingresos pasivos (calculados como un promedio ponderado del % de activos pasivos trimestrales).
Parte XXX – Certificación
Parte XXX – Certificación
La parte más importante del documento es la certificación y la firma. Aquí, por escrito, debe haber un nombre, apellido y fecha (en la que se firmó el formulario). La persona que firma el formulario W-8BEN-E debe estar autorizada para firmar en nombre del propietario beneficiario.
Ver Muestras de Formularios W-8 BEN-E
Empresa de Responsabilidad Limitada
Empresa de Responsabilidad Limitada
Perfil de Muestra:
- Empresa: ABC Technologies PVT LTD
- Tipo: SaaS / Productos Digitales
- País: India (ejemplo)
- TIN: PAN o ID fiscal equivalente en tu país
Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLP)
Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLP)
Perfil de Muestra:
- Empresa: ABC Technologies LLP
- Tipo: SaaS / Productos Digitales
- País: India (ejemplo)
- TIN: PAN o ID fiscal equivalente en tu país
Monitoreo de Cuenta y Revisión de Cumplimiento
Una vez que tus Detalles de Pago sean revisados y aprobados, nuestro equipo de cumplimiento realiza una Revisión de Monitoreo manual de acuerdo con nuestra Política de Revisión y Monitoreo. Esta es una verificación de cumplimiento estándar para todos los comerciantes en Dodo Payments¿Por qué hacemos esto?
Como plataforma MoR, manejamos el procesamiento de pagos, la facturación, los impuestos y los reembolsos en tu nombre. Para mantener tu negocio - y toda nuestra comunidad de comerciantes protegida, seguimos prácticas de monitoreo que verifican:- El tipo de productos/servicios que estás vendiendo y el cumplimiento de nuestra Política de Aceptación de Comerciantes.
- Reglas de la red de tarjetas y regulaciones AML
- Indicadores de fraude potencial o patrones de actividad inusuales
¿Qué significa esto para ti?
💡 Si tu negocio opera de acuerdo con nuestra Política de Aceptación de Comerciantes y las reglas generales de la plataforma, no tienes nada de qué preocuparte. Esta revisión está diseñada para asegurar que todo se vea bien antes de habilitar los pagos. La mayoría de los comerciantes pasan este paso sin problemas y sin necesidad de acción. El proceso es rápido, ligero y está destinado a salvaguardar tus pagos y la estabilidad a largo plazo de tu cuenta. Una vez que la revisión esté completa y todo se vea bien, los pagos se habilitarán para tu cuenta- Podrás ver tu calendario de pagos, la próxima fecha de pago, el umbral de pago y el saldo elegible directamente en el panel de control
Monitoreo Continuo
Dodo Payments también realiza monitoreo continuo periódicamente para que podamos mantener las cuentas en cumplimiento a lo largo del tiempo. Este es un monitoreo rutinario y si tu negocio sigue cumpliendo, puedes continuar operando sin preocupaciones. Si tenemos alguna preocupación sobre tu cuenta durante esta verificación, se tomarán las acciones necesarias de acuerdo con nuestra Política de Revisión y MonitoreoSolicitudes de Información Adicional
Como parte de nuestro monitoreo continuo, nuestro equipo de cumplimiento puede solicitar información adicional de vez en cuando. Estas solicitudes se pueden completar directamente desde el panel de control y no bloquean pagos o pagos, pero la falta de envío puede desencadenar pausas en el procesamiento de pagos/pagos, revisiones de cumplimiento adicionales o restricciones en la cuenta.Cronograma y Soporte
- Tiempo típico de verificación: 1–3 días hábiles (excluye fines de semana y días festivos)
- Si se necesita una revisión adicional, se te notificará por correo electrónico y en el panel de control.
- Para obtener ayuda, contacta a [email protected]
Reenvío de Documentos
Si hay problemas con los documentos enviados durante el proceso de incorporación, el Equipo de Verificación de Dodo Payments puede solicitar que vuelvas a enviar documentos específicos. Puedes reenviar documentos utilizando la opción de reenviar en tu panel de control.¿Cuándo puedes reenviar documentos?
- Información Faltante o Incompleta: Si faltan detalles esenciales como números de identificación, nombre de la empresa u otros datos clave.
- Desajuste de Documentos: Cuando los documentos enviados no coinciden con la información comercial o personal proporcionada.
- Documentos Ilegibles o Expirados: Si los documentos subidos son poco claros, ilegibles o han expirado.
- Se Necesita Clarificación Adicional: Si el equipo de verificación requiere documentación adicional para aclarar tu identidad o información comercial.
Cómo Reenviar Documentos
1
Revisa tu panel de control
Revisa tu Panel de Control de Dodo Payments para una solicitud de reenvío (también recibirás una notificación por correo electrónico si se requiere reenvío).
2
Accede a la opción de reenviar
El equipo de verificación habilitará la opción de Reenviar, permitiéndote subir nuevos documentos.
3
Sube los documentos correctos
Navega a la Sección de Verificación en el panel de control y sube los documentos correctos.
4
Envía para revisión
Envía los documentos para revisión haciendo clic en Enviar para Revisión.
Política de Aceptación de Comerciantes
Revisa nuestros estándares de aceptación completos, incluyendo productos admitidos y prohibidos, y asegúrate de que tu negocio sea elegible para la incorporación.
Política de Revisión y Monitoreo
Entiende cómo se monitorea el cumplimiento continuo, aprende sobre los desencadenantes para la revisión de documentos y mantente proactivo con el estado de tu cuenta.