- Envío de un Formulario de Información del Producto
- Completar Detalles de Desembolso
- Revisión del equipo de cumplimiento de tu información enviada
Para los detalles más actualizados y completos sobre las categorías de productos soportadas y prohibidas, así como las ubicaciones de negocios restringidas y aceptadas, consulta nuestra Política de Aceptación del Comerciante.
Verificación de Cuenta
La sección de Verificación está disponible en tu panel.¿Cuándo necesitas completar la verificación?
Completa el proceso de verificación después de registrarte para recibir acceso a pagos en vivo y habilitar desembolsos lo antes posible.
Pasos para Activar Desembolsos
Acceder a la sección de Verificación
Visita la sección de Verificación en tu panel (ver captura de pantalla arriba).
Enviar Formulario de Información del Producto
Completa y envía el Formulario de Información del Producto. Este formulario corto nos ayuda a entender tu negocio.
Formularios Requeridos por Tipo de Cuenta
Los formularios que necesitas completar dependen de tu tipo de cuenta:| Tipo de Cuenta | Formularios Requeridos |
|---|---|
| Individual | Formulario de Información del Producto + KYC + Formulario Bancario |
| Negocio Registrado | Formulario de Información del Producto + KYC + KYB + Formulario Bancario |
Si eres un negocio registrado en el Reino Unido, también debes enviar un Formulario de Impuestos W-8BEN-E como parte del proceso de verificación.
1. Formulario de Información del Producto
Antes de recopilar los detalles de desembolso, todos los comerciantes deben completar un Formulario de Información del Producto. Este formulario nos ayuda a entender tu negocio y asegurar el cumplimiento con nuestra Política de Aceptación del Comerciante.Este formulario es requerido tanto para individuos como para negocios registrados.
Información Requerida
El Formulario de Información del Producto recoge los siguientes detalles:- Sitio web del producto o página de aterrizaje La URL donde los clientes pueden aprender sobre o comprar tu producto
- Descripción del producto Una breve explicación, en una frase, de lo que hace tu producto
- Categoría del producto Selecciona entre opciones como SaaS, contenido digital, servicios, mercado o bienes físicos
- Método de entrega Cómo reciben los clientes el producto después del pago (por ejemplo, acceso instantáneo, entrega por correo electrónico, suscripciones, cumplimiento manual)
- Nivel de automatización Si la entrega del producto es completamente automatizada, parcialmente automatizada o impulsada por humanos
- Áreas sensibles al cumplimiento Divulgación de cualquier tipo de producto regulado, restringido o de mayor riesgo (si corresponde)
- Método de integración de Dodo Payments Cómo planeas recopilar pagos (por ejemplo, enlaces de pago, sesiones de pago, APIs, SDKs)
- Etapa del producto y adquisición de clientes Información sobre la madurez de tu producto y el enfoque de entrada al mercado
- Presencia en redes sociales Enlaces a las redes sociales de tu producto o perfiles del fundador
- Confirmación y declaración Reconocimiento de que la información proporcionada es precisa y cumple con la política.
Esta información se utiliza solo para revisión de cumplimiento y no afecta tu capacidad de integrar, probar o aceptar pagos en vivo.
2. Verificación de Identidad
Utilizamos Persona, un proveedor líder de verificación global que sigue medidas de seguridad estándar de la industria y pautas globales de privacidad de datos. KYC asegura la autenticidad de las empresas individuales a través de:- Verificación de identificación emitida por el gobierno (pasaporte, identificación nacional, licencia de conducir, etc.)
- Verificación de selfie para confirmar la presencia y hacer coincidir con la identificación
Problemas de Acceso a la Cámara: Si encuentras un error de “No se puede acceder a tu cámara” durante la verificación de identidad, necesitarás habilitar los permisos de cámara para tu dispositivo y navegador. Los pasos varían según el navegador y el dispositivo:
- Chrome: Habilita los permisos de la cámara a través de la configuración de tu navegador (Escritorio, iPhone y iPad, o Android)
- Safari: Para escritorio, habilita a través de las preferencias de Safari. Para dispositivos móviles, ve a Configuración → Safari → Cámara y establece el permiso en “Preguntar” o “Permitir”
- Aplicaciones de iOS: Ve a Configuración → Aplicaciones → [Tu Aplicación] → Permitir permisos de Cámara. También asegúrate de que el Modo de Bloqueo no esté bloqueando la aplicación
- Aplicaciones de Android: Ve a Configuración → Aplicaciones → [Tu Aplicación] → Permitir permisos de Cámara
3. Formulario Bancario
El Formulario Bancario recopila tus detalles de cuenta bancaria y información de contacto. ⚠️ Importante:- Los detalles de la cuenta bancaria deben coincidir con la identidad verificada o el nombre del negocio registrado.
- Para individuos, el nombre del titular de la cuenta debe coincidir con el documento de Verificación de Identidad.
- Para negocios registrados, debe coincidir con el nombre legal de la empresa según la Verificación de Negocios.
- Dodo Payments no puede procesar desembolsos a cuentas que no coincidan o a cuentas de terceros.
4. Verificación de Negocios
La Verificación de Negocios es requerida solo para negocios registrados. Si tienes una cuenta individual, puedes omitir esta sección.
Detalles Requeridos
Número de Registro de la Empresa
Número de Registro de la Empresa
Proporciona tu Número de Registro de la Empresa y el documento de apoyo (Certificado de Incorporación o similar según tu jurisdicción).
ID Fiscal (Opcional)
ID Fiscal (Opcional)
Si deseas que tu número de impuestos se refleje en las facturas de desembolso para reclamar beneficios fiscales, proporciona un ID Fiscal válido y documentos.Ejemplos de identificadores fiscales en diversas regiones: EIN, CRN, ID de IVA, GSTIN
Información sobre Directores / UBO
Información sobre Directores / UBO
Proporciona detalles sobre todos los Directores o UBO de la empresa en el formulario de verificación.Propietario Beneficiario(s)El propietario beneficiario es cualquier persona natural que, actuando sola o en conjunto, o a través de otras empresas, LLPs o personas jurídicas, posea o tenga derecho a 10% o más de las acciones, capital o ganancias del usuario conectado, o que ejerza control sobre el usuario conectado a través de otros medios, incluso disfrutando del derecho a nombrar la mayoría de sus directores o a controlar su gestión o decisiones políticas a través de derechos de acción o acuerdos de votación. Si el usuario conectado tiene más de 1 propietario beneficiario, proporciónanos los documentos correspondientes de todos.Directores de NegociosIndividuos nombrados y actualmente en funciones como directores en la junta directiva del usuario conectado de acuerdo con tus leyes locales. Proporciónanos las identificaciones emitidas por el gobierno de todos los Directores.
5. Cumplimiento Adicional
W-8BEN-E: Solo requerido para negocios registrados en el Reino Unido. Asegúrate de completar este formulario si tu empresa está ubicada en el Reino Unido.
¿Qué es el Formulario W-8 BEN-E?
Los formularios W-8 BEN-E son formularios del Servicio de Impuestos Internos (IRS) que las empresas extranjeras deben presentar para verificar su país de residencia con fines fiscales, certificando que califican para una tasa de retención de impuestos más baja.Cómo Completar el Formulario W-8 BEN-E
Parte I – Identificación del Propietario Beneficiario
Parte I – Identificación del Propietario Beneficiario
1. Nombre de la Organización que es el Propietario BeneficiarioEste es el nombre de tu entidad.2. País de Constitución u OrganizaciónEste es el país de residencia (donde la empresa está registrada). Para una corporación, es el país de constitución. Si eres otro tipo de entidad, ingresa el país bajo cuya legislación has sido creado, organizado o gobernado.3. Estado del Capítulo 3En esta sección, la casilla más comúnmente marcada es “Corporación”. La mayoría de las entidades extranjeras que están haciendo negocios caen bajo el estatus de “Corporación” o “Asociación”. Otras opciones incluyen:
- Gobierno extranjero - Entidad controlada
- Gobierno extranjero - Parte integral
- Sucesión
- Fideicomiso simple (también para otorgante y complejo)
- Banco central de emisión
- Organización exenta de impuestos
- Fundación privada
- Organización internacional
- Entidad desestimada
Parte XXV – NFFE Activa
Parte XXV – NFFE Activa
En esta parte del formulario, simplemente necesitas marcar la casilla 39 para certificar que:
- La entidad en la Parte I es una entidad extranjera que no es un banco o institución financiera.
- Menos del 50% de los ingresos brutos del año calendario anterior son ingresos pasivos.
- Menos del 50% de los activos mantenidos son activos que producen o se mantienen para la producción de ingresos pasivos (calculados como un promedio ponderado del % de activos pasivos trimestrales).
Parte XXX – Certificación
Parte XXX – Certificación
La parte más importante del documento es la certificación y la firma. Aquí, por escrito, debe haber un nombre, apellido y fecha (en que se firmó el formulario). La persona que firme el formulario W-8BEN-E debe estar autorizada para firmar en nombre del propietario beneficiario.
Ver Muestras de Formularios W-8 BEN-E
Empresa Privada Limitada
Empresa Privada Limitada
Perfil de Muestra:
- Empresa: ABC Technologies PVT LTD
- Tipo: SaaS / Productos Digitales
- País: India (ejemplo)
- TIN: PAN o equivalente de ID fiscal en tu país
Asociación de Responsabilidad Limitada (LLP)
Asociación de Responsabilidad Limitada (LLP)
Perfil de Muestra:
- Empresa: ABC Technologies LLP
- Tipo: SaaS / Productos Digitales
- País: India (ejemplo)
- TIN: PAN o equivalente de ID fiscal en tu país
Monitoreo de Cuenta y Revisión de Cumplimiento
Una vez que se revisen y aprueben tus Detalles de Desembolso, nuestro equipo de cumplimiento realiza una Revisión de Monitoreo manual de acuerdo con nuestra Política de Revisión y Monitoreo. Este es un chequeo de cumplimiento estándar para todos los comerciantes en Dodo Payments¿Por qué hacemos esto?
Como plataforma de MoR, manejamos el procesamiento de pagos, facturación, impuestos y reembolsos en tu nombre. Para mantener protegido tu negocio - y a toda nuestra comunidad de comerciantes, seguimos prácticas de monitoreo que verifican:- El tipo de productos/servicios que estás vendiendo y el cumplimiento con nuestra Política de Aceptación del Comerciante.
- Reglas de la red de tarjetas y regulaciones AML
- Indicadores de fraude potencial o patrones de actividad inusuales
¿Qué significa esto para ti?
💡 Si tu negocio opera de acuerdo con nuestra Política de Aceptación del Comerciante y las reglas generales de la plataforma, no tienes de qué preocuparte. Esta revisión está diseñada para asegurar que todo esté bien antes de habilitar los desembolsos. La mayoría de los comerciantes pasan este paso sin necesidad de acción. El proceso es rápido, ligero, y está destinado a proteger tus desembolsos y la estabilidad a largo plazo de tu cuenta. Una vez que la revisión esté completa y todo esté bien, se habilitarán los desembolsos para tu cuenta- Podrás ver tu calendario de desembolso, la próxima fecha de desembolso, el umbral de desembolso y el saldo elegible directamente en el panel
Monitoreo Continuo
Dodo Payments también realiza monitoreo continuo periódicamente para que podamos mantener las cuentas en cumplimiento a lo largo del tiempo. Este es un monitoreo rutinario y si tu negocio sigue siendo compatible, puedes continuar operando sin preocupaciones. Si tenemos alguna preocupación sobre tu cuenta durante esta revisión, se tomarán las medidas necesarias de acuerdo con nuestra Política de Revisión y MonitoreoSolicitudes de Información Adicional
Como parte de nuestro monitoreo continuo, nuestro equipo de cumplimiento puede solicitar información adicional de vez en cuando. Estas solicitudes se pueden completar directamente desde el panel y no bloquean pagos o desembolsos, pero la falta de envíos puede activar pausas en el procesamiento de desembolsos/pagos, revisiones de cumplimiento adicionales o restricciones de cuenta.Cronograma & Soporte
- Tiempo típico de verificación: 1–3 días hábiles (excluye fines de semana y días festivos)
- Si se necesita una revisión adicional, serás notificado por correo electrónico y en el panel.
- Para ayuda, contacta a support@dodopayments.com
Reenvío de Documentos
Si hay problemas con los documentos enviados durante el proceso de incorporación, el Equipo de Verificación de Dodo Payments puede solicitar que vuelvas a enviar documentos específicos. Puedes reenviar documentos utilizando la opción de reenviar en tu panel.¿Cuándo puedes reenviar documentos?
- Información Faltante o Incompleta: Si faltan detalles esenciales como números de identificación, nombre del negocio u otros datos clave.
- Desajuste de Documentos: Cuando los documentos enviados no coinciden con la información comercial o personal proporcionada.
- Documentos Ilegibles o Caducados: Si los documentos cargados son poco claros, ilegibles o han caducado.
- Se Necesita Clarificación Adicional: Si el equipo de verificación requiere más documentación para aclarar tu identidad o información comercial.
Cómo Reenviar Documentos
Verifica tu panel
Revisa tu Panel de Dodo Payments en busca de una solicitud de reenvío (también recibirás una notificación por correo electrónico si se requiere reenvío).
Accede a la opción de reenviar
El equipo de verificación habilitará la opción de Reenviar, permitiéndote cargar nuevos documentos.
Sube los documentos correctos
Navega a la Sección de Verificación en el panel y carga los documentos correctos.
Política de Aceptación del Comerciante
Revisa nuestros estándares de aceptación completos, incluidas las categorías de productos soportados y prohibidos, y asegúrate de que tu negocio sea elegible para la incorporación.
Política de Monitoreo de Revisión
Entiende cómo se monitorea el cumplimiento continuo, infórmate sobre los desencadenantes para la revisión de documentos y mantente proactivo con el estado de tu cuenta.