¿Qué es el Crédito de Cliente?
Los Créditos de Cliente proporcionan una forma flexible de gestionar los saldos de los clientes y mejorar las relaciones de facturación. Con los créditos de cliente, puedes:- Recompensar a clientes leales con créditos en la cuenta por un servicio excepcional o programas de lealtad
- Emitir créditos de servicio para compensar interrupciones en el servicio o ajustes de facturación
- Manejar ajustes manuales sin interrumpir los ciclos de facturación existentes
- Proporcionar reembolsos que los clientes pueden usar para futuras compras
Los créditos de cliente crean un saldo positivo en la cuenta de un cliente que se aplica automáticamente a los pagos de suscripción futuros, reduciendo la cantidad cargada a su método de pago.
Cómo Funcionan los Créditos de Cliente
Los créditos de cliente operan bajo un principio simple: el crédito disponible se aplica automáticamente a los pagos de suscripción antes de cargar el método de pago del cliente.Aplicación Automática de Créditos
Cuando un pago de suscripción es debido, Dodo Payments sigue esta secuencia de pago:1
Verificar Saldo de Crédito
El sistema verifica si el cliente tiene crédito disponible en su cuenta.
2
Aplicar Crédito Disponible
Si hay crédito disponible, se aplica automáticamente para reducir el monto del pago.
3
Calcular Saldo Restante
Cualquier monto restante después de la aplicación del crédito se carga al método de pago del cliente.
4
Procesar Pago
El pago final se procesa para el saldo restante, si lo hay.
Dodo Payments admite billeteras de crédito separadas para INR y USD. Los créditos añadidos a una billetera INR solo se pueden usar para suscripciones en INR, mientras que los créditos de la billetera USD se aplican exclusivamente a suscripciones en USD. No puedes usar créditos de una billetera de una moneda para pagar suscripciones en otra moneda.
Escenarios de Pago
- Cobertura Completa de Crédito
- Cobertura Parcial de Crédito
- Sin Crédito Disponible
Escenario: El cliente tiene 60 USD de crédito, la suscripción cuesta 20 USDResultado:
- $20 deducidos del saldo de crédito
- $0 cargados al método de pago
- Crédito restante: $40
No se requiere cargo al método de pago cuando el crédito cubre completamente el costo de la suscripción.
Gestionando Créditos de Cliente
Gestiona eficazmente los saldos de crédito de los clientes a través del panel de Dodo Payments con operaciones de crédito y débito completas.Añadiendo Créditos a las Cuentas de los Clientes
Aumenta los saldos de las cuentas de los clientes añadiendo créditos para varios escenarios comerciales:1
Navegar a Detalles del Cliente
Ve a Clientes en tu panel y selecciona el cliente específico que deseas gestionar.
2
Acceder al Libro de Créditos
Navega a la sección Libro de Créditos en la página de detalles del cliente.
El Libro de Créditos proporciona un historial completo de transacciones y una visión general del saldo actual del cliente.
3
Iniciar Aplicación de Crédito
Haz clic en Aplicar Crédito para abrir la interfaz de gestión de créditos.
4
Configurar Detalles del Crédito
Configura la transacción de crédito con la siguiente información:
Selecciona Crédito para añadir fondos al saldo de la cuenta del cliente.
Ingresa el monto del crédito a añadir a la cuenta del cliente.
Elige la moneda para la transacción de crédito:
- USD - Dólares Estadounidenses
- INR - Rupias Indianas
Proporciona una explicación opcional para la aplicación de crédito, como “Compensación por servicio” o “Recompensa de lealtad”.
5
Aplicar Crédito
Revisa los detalles del crédito y haz clic en Aplicar para añadir el crédito a la cuenta del cliente.
El crédito está inmediatamente disponible para su uso en el próximo pago de suscripción del cliente.
Eliminando Créditos (Operaciones de Débito)
Elimina fondos de las cuentas de los clientes cuando se necesitan ajustes o correcciones:1
Acceder a la Gestión de Créditos
Sigue la misma ruta de navegación: Clientes → Página de Detalles del Cliente → Libro de Créditos → Aplicar Crédito.
2
Configurar Transacción de Débito
Configura la operación de débito:
Selecciona Débito para eliminar fondos del saldo de la cuenta del cliente.
Ingresa el monto a deducir del saldo de crédito del cliente.
Elige la moneda apropiada (USD o INR).
Proporciona una explicación para el débito, como “Corrección de facturación” o “Ajuste de crédito”.
3
Aplicar Débito
Revisa y confirma la transacción de débito para eliminar el monto especificado de la cuenta del cliente.
Entendiendo el Libro de Créditos
El Libro de Créditos proporciona un seguimiento completo y transparencia para todas las transacciones de crédito de los clientes.Saldo de Crédito Disponible
El saldo de crédito disponible del cliente se muestra de manera prominente en la parte superior de la interfaz del Libro de Créditos, proporcionando visibilidad inmediata sobre su estado de crédito actual. Resumen del Saldo TotalLa pantalla principal del saldo muestra la cantidad total de crédito en todas las monedas admitidas, convertida a una sola moneda para fácil referencia. Esta vista unificada te ayuda a evaluar rápidamente el crédito total disponible del cliente sin necesidad de calcular entre múltiples monedas. Desglose de Monedas Haz clic en el botón “Ver Desglose” para expandir la vista detallada y ver los saldos individuales para cada moneda:
- Saldo en USD: Muestra la cantidad exacta disponible en Dólares Estadounidenses
- Saldo en INR: Muestra la cantidad exacta disponible en Rupias Indianas
- Monedas Adicionales: Cualquier otra moneda con saldos de crédito disponibles
La vista de desglose es particularmente útil al gestionar clientes que realizan pagos en múltiples monedas o cuando necesitas verificar asignaciones de moneda específicas.
Componentes de Entrada del Libro
Cada transacción en el Libro de Créditos contiene la siguiente información:Identificador único para cada transacción de crédito, asegurando una auditoría completa.
ID de pago cuando la transacción está vinculada a un pago o evento de facturación específico.
El tipo de transacción que creó esta entrada en el libro:
- Pago - Crédito utilizado para el pago de suscripción
- Reversión de Pago - Reversión de pago que crea crédito
- Reembolso - Reembolso procesado como crédito
- Reversión de Reembolso - Reversión de reembolso que elimina crédito
- Disputa - Ajuste de crédito relacionado con una disputa
- Reversión de Disputa - Ajuste de resolución de disputa
- Ajuste de Comerciante - Crédito/débito manual por el comerciante
El monto de la transacción, mostrando valores positivos para créditos y valores negativos para débitos.
Saldo de crédito del cliente antes de que se procesara esta transacción.
Saldo de crédito del cliente después de que se completó esta transacción.
Explicación opcional proporcionada cuando se creó la transacción.
Cuando se procesó la transacción, en formato ISO 8601.
Escenarios de Crédito en el Mundo Real
Entender aplicaciones prácticas te ayuda a aprovechar los créditos de cliente de manera efectiva para el crecimiento empresarial y la satisfacción del cliente.Ejemplos de Escenarios
Crédito de Servicio por Tiempo de Inactividad
Crédito de Servicio por Tiempo de Inactividad
Situación: Tu servicio experimentó una interrupción de 2 horas que afectó a un cliente premium.Acción: Aplica un crédito de servicio de 25 USD con la razón “Compensación por tiempo de inactividad del servicio el [fecha]”Resultado: El cliente recibe un crédito que se aplica automáticamente a su próxima suscripción de 50 USD, reduciendo su cargo a $25.Impacto Empresarial: Mantiene la satisfacción del cliente y demuestra compromiso con la calidad del servicio.
Programa de Recompensa por Lealtad
Programa de Recompensa por Lealtad
Situación: Un cliente ha estado suscrito durante 12 meses consecutivos.Acción: Aplica un crédito de lealtad de $10 con la razón “Recompensa anual de lealtad - ¡Gracias por estar con nosotros!”Resultado: El cliente recibe un valor inesperado, fortaleciendo la retención y la lealtad a la marca.Impacto Empresarial: Apreciación proactiva del cliente que fomenta la suscripción continua.